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发布时间:2024-06-21 20:49:20

[多选题] 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类( )
A. 地域、行业
B. 身份、国籍
C.交易目的
D. 交易特征

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[判断题]柜员要在全面、深入分析客户的基础上,根据客户所办理业务种类为客户定制产品套餐,实行“一揽子营销”。
A.正确
B.错误
[多选题]在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为()。
A.Ⅰ类银行账户
B.Ⅱ类银行账户
C.Ⅲ类银行账户
D.Ⅳ类银行账户
[单选题]个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。
A.资金借贷关系
B.产品买卖关系
C.委托代理关系
D.以上都不是
[判断题]商业银行证券买卖业务与中央银行的证券买卖业务很不相同,中央银行的证券买卖业务 范围大、规模小()
A.正确
B.错误
[单选题]依托小额支付系统处理的银行本票业务属小额支付系统的()业务种类。
A. 普通贷记
B.普通借记
C.实时贷记
D.实时借记
[判断题]银行结售汇业务是指银行为客户办理的人民币与外币之间的兑换业务。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业金融机构的变更终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起()内,对申请事项做出批准或者不批准的决定。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
[单选题] 银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起(  )个月内作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由。
A.1
B.3
C.6
D.12
[多选题]目前中山农商银行非融资性保函业务种类包括()
A.投标保函
B.履约保函
C.关税保函
D.质量维修保函
[多选题]法人客户待处理模块的待处理业务包括下列哪些业务种类( )。
A.法人授信申请流程
B.法人贷款流程
C.法人评级申请流程
D.法人风险分类调整流程
[单选题]客户申请办理( )的,农商银行可继续为该客户办理业务。农商银行无论是否继续办理业务,均应将核查结果明确告知客户。
A.单位银行结算账户业务
B.个人银行账户业务
C.单位银行账户开户业务
D.变更单位银行账户业务

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