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发布时间:2023-11-16 21:01:57

[多选题]发卡银行应制定单位结算卡业务专项管理制度、严格规范业务办理流程,防范业务操作风险;根据单位客户风险情况,通过()等方式防范支付风险。
A.调整交易限额
B.设定交易对手
C.升级支付指令认证手段

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[单选题]发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作,在银行卡业务数据统计中应对单位结算卡进行单独统计,每季度将单位结算卡业务数据汇总报送至人民银行及其分支机构(报送内容及格式见附件)。全国性银行由其总行于每季后个工作日,报送人民银行;其他银行业金融机构由其总行于每季后个工作日,报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后,汇总报送人民银行
A.10,15
B.10,30
C.15,10
D.30,10
[单选题]发卡银行开展单位结算卡业务,应提前()天向人民银行及其分支机构报告,提交单位结算卡管理规定、章程和协议范本等文件资料。
A.15
B.30
C.45
D.60
[多选题]单位结算卡发卡银行应严格执行反洗钱规定,加强对单位客户身份资料信息的维护管理,以及大额、可疑交易监测和信息报送。对发现单位客户()等情形的,发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。
A.非实名开卡
B.持卡人违规用卡
C.出租、转借和买卖单位结算卡
D.以单位结算卡进行洗钱、套现
[多选题]单位结算卡的哪些业务,单位客户可授权持卡人通过发卡银行柜面办理。
A.卡片激活
B.密码重置
C.补卡
D.注销
[多选题]单位结算卡的()等业务,单位客户可授权持卡人通过发卡银行柜面办理。
A.卡片激活
B.持卡人信息变更
C.密码重置
D.补卡
[多选题]单位结算卡,是指由发卡银行向单位客户发行的、与单位银行结算账户相关联,主要具备()等功能的支付结算工具。
A.账户查询
B.转账汇款
C.现金存取
D.消费
E.透支
[多选题]发卡银行应强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测,对()等多要素进行监控与分析,防范套现风险。
A.商户类型
B.交易频次
C.单笔金额
D.累计金额
[多选题]发卡银行应明确告知单位客户和持卡人单位结算卡()等,充分提示风险隐患。
A.产品和服务的性质
B.收费项目及标准
C.协议主要条款
D.安全用卡知识
[判断题]单位存款人银行结算账户业务经办人应相对固定,一般为单位结算卡持卡人,未申领单位结算卡的,营业机构应与存款人约定业务经办人员。
A.正确
B.错误
[判断题]智慧柜员机的跨行转账功能可实现客户办理银行卡、存折、单位结算卡跨行转账业务。支持大、小额和农信银渠道。
A.正确
B.错误
[多选题]单位结算卡的发卡网点柜面信息更改包括:持卡人个人信息更改、( )、短信通知手机号更改。
A.业务限额更改
B.功能与关联账户更改
C.交易密码更改
D.短信通知服务开通及关闭
[单选题]根据《盲板抽堵作业安全管理制度》,针对()的盲板抽堵作业,基层单位应制定专项应急预案,采取有效措施。
A.作业时间长
B.作业频繁
C.系统复杂
D.管径大的
[判断题]智慧柜员机的行内转账可功能实现客户办理银行卡、存折、单位结算卡本行转账业务。
A.正确
B.错误
[判断题]智慧柜员机现金存款业务,支持农商银行存折、银行卡、单位结算卡的现金活期存款功能,暂不支持无卡无折存款。
A.正确
B.错误
[单选题]客户开办自助服务终端转账业务需与银行签约,借记卡、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额为______万元。
A.1
B.5
C.10
D.50

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