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[单选题]各银行业金融机构应按照( )的原则报送处罚信息
A.“一人一报”
B.“一事一报”
C.“一行一事一报”
D.“一人一事一报”
[单选题]各银行业金融机构、非银行支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前（ ）日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A.10
B.20
C.30
D.60
[多选题].各银行业金融机构(银行)、非银行支付机构(支付机构),开展()时,应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估,并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。
A. 提供支付创新产品或者服务
B. 与境外机构合作开展跨境支付业务
C. 与其他机构开展重大业务合作的
D. 继续提供已有支付产品和服务
[多选题]对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理或开立业务与客户身份不相符
D.同一代理人代理开立多户
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
[多选题].各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形是( )。
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不符
[判断题]147.各银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则报送处罚信息。( )
A.正确
B.错误
[单选题]各银行业机构要按照属地对口原则按季向监管部门报送员工行为排查报告及《银行业金融机构员工行为排查情况统计表》,同时抄报国有二处。报送时间为( )内,须报送电子版和纸质盖章版。
A.季后5日
B.B.季后10日
C.C.半年后5日
D.D.半年后10日
[简答题]各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度,包括哪些方面？
[判断题]159.辖内各银行业金融机构要严格按照法人、分支机构“双线报告”原则，按照规定程序及时报送案件（风险）信息和后续处置进展情况。( )
A.正确
B.错误
[多选题]各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度,包括以下几个方面( )
A.在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款；
B.在贷款调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款；
C.在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，严防逆程序操作和超权限审批，严防员工参与客户编造虚假材料，严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查、审查报告，严禁随意降低准入标准，严禁违规决策审批贷款
D.在贷款合同签订和发放阶段，要坚持合同面签制度，严防在未落实贷款条件或客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款，严防客户用虚假支付依据支取贷款
[单选题]各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度。在贷款受理环节，要( )
A.严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款
B.严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款
C.要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性
D.客观评价客户还款能力
[单选题]各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的（ ）责任。
A.直接
B.管理
C.执行
D.主体
[判断题]各银行业金融机构应当依法为存款人提供查询服务。存款人持有效身份证件要求查询本人名下账户开立、资金往来情况的不得违法拒绝、阻扰。（）
A.正确
B.错误
[判断题]各银行业金融机构应审慎开展与各类从事社会融资活动的第三方机构合作,做好风险隔离,防止被借名宣传和承担连带责任。
A.正确
B.错误
