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[填空题]案例：2007年6月至2008年2月期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利用其信贷员身份之便，在甲公司职工不知情的情况下，以甲公司职工作为借款人，共发放个人贷款47笔，251.85万元，贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。 （试题中选项请使用大写字母进行作答）
第1题 根据上述情况判断，下列说法正确的是：（ ）
A：信贷员张某违法侵占储户存款
B： 该行信贷制度执行乏力
C：该行检查监督形同虚设
D：该事件是典型的甲公司骗贷案
E：以上答案都对
第2题 根据上述描述判断，信贷方面可能存在的违法违规问题有哪些：（ ）
A：违规发放无息贷款
B：张某盗用甲公司职工留存该行的借款申请资料及个人名章
C：信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同
D：贷款“三查”各环节均存在违规问题
第3题 该行柜员多次直接用现金发放贷款，并交给信贷员张某。根据上述案情判断，柜面人员可能存在的违规环节有哪些：
A：对借据审查把关不严
B：未执行“谁的钱进谁的账”的相关规定
C：此案是2007年发生的案件，未执行受托支付规定
D：未坚持定期查库制度，致使现金被挪用
E：以上答案都对
第4题 信贷员张某从1997年6月至2008年2月，一直在同一信贷岗位工作，这不违反规定。正确还是错误？
第5题 上述信贷员张某涉及的案件给我们的启示，下列哪些说法是正确的：（ ）
A：要严格贷款管理，加强借款资料审查，确保档案资料真实、完整；
B：严格执行审贷分离制度，严禁超权限化整为零发放贷款；
C：细化贷款 “三查”操作规程，杜绝顶冒名贷款的发生；
D：建立定期外核制度，对信贷业务进行再监督
[判断题]非保本浮动收益型理财产品投资应满足法人行社监管评级在二级（含）以上。
A.正确
B.错误
[单选题]非保本浮动收益型理财产品投资应满足法人行社监管评级在()（含）以上。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
[多选题]监管评级三级的法人机构开展的业务品种（ ）。
A.同业借款
B.AA+级债券投资
C.保本和保证收益型理财投资业务
D.以债券为标的的资产回购业务
E.信托产品投资
[多选题]监管评级三级以下的法人机构开展的业务品种（ ）。
A.同业借款
B.AA+级债券投资
C.保本和保证收益型理财投资业务
D.以债券为标的的资产回购业务
E.信托产品投资
[单选题]开办非保本浮动收益型理财投资业务，法人机构监管评级应为（）。
A.二级（含）以上
B.三级（含）以上
C.不受限制
D.四级（含）以上
[单选题]各法人行社根据自身监管评级，按照相关要求进行投资。下列不属于可投资的债券品种的是（ ）。
A.国债、政策性金融债
B.商业银行二级资本债
C.同业存单
D.国家有关部门批准公开发行的AA级以下债券投资
[简答题]根据《辽宁省农村信用社资金营运管理暂行办法》的规定，某法人金融机构监管评级为三级，该机构具备哪些同业业务的开办资格？
[判断题]监管评级为四级的某联社以一家监管评级为三级的农商行为通道购买了非保本理财2亿元。
A.正确
B.错误
[判断题]各级监管机构应将消费者权益保护监管考核评价结果作为开展综合监管评级、配置监管资源和采取监管措施的重要参考内容。
A.正确
B.错误
[单选题]监管评级3级（含）以上的经办机构。对信用等级为AA－（含）以上的客户至少收取汇票金额（ ）（含）以上的保证金。
A.50%
B.70%
C.90%
D.100%
[单选题]法人机构反洗钱分类评级结果只能用于（ ）开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。不得擅自将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的。
A.中国人民银行上海总部
B.中国人民银行及其分支机构
C.中国银行业保险业监督管理委员会
D.中国证券业监督管理委员会
[单选题]监管评级2级（含）以上的机构承兑汇票敞口额度任何时点不得超过各项贷款余额（不含贴现）的（ ）。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5
[多选题]中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以（ ）等有针对性的监管措施。原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构。
A.采取质询
B.约见谈话
C.监管走访
D.现场检查
[单选题]监管评级为4级（含）以下的机构对信用等级为AA－（含）以上的客户至少收取汇票金额（ ）（含）以上的保证金。
A.50%
B.70%
C.90%
D.100%
[单选题]监管评级3级（含）以上的经办机构，对信用等级为A－（含）以下的客户收取（ ）的保证金。
A.50%
B.70%
C.90%
D.100%
[单选题]监管评级3级（含）以上的经办机构。对信用等级为A及A+的客户至少收取汇票金额（ ）（含）以上的保证金。
A.50%
B.70%
C.90%
D.100%
[单选题]根据《贵州银行同业客户信用评级管理办法》，同业客户是指具有独立法人资格，获得监管部门批准，依法有权经营金融业务的银行业金融机构和非银行金融机构，下列属于非银行金融机构的是( )。
A.国家政策性银行
B.股份制商业银行
C.农村信用合作社
D.消费金融公司
