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发布时间:2024-05-28 22:16:53

[多选题]资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。其中后台清算需注意的操作风险点主要包括()。
A.因录入错误而错误清算资金
B.交易定价模型或定价机制错误
C.因系统中断而不能及时将资金清算到位
D.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
E.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

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[判断题]从资金交易业务流程来看,资金交易业务可分为后台交易、中台风险管理、前台结算三个环节。( )
A.正确
B.错误
[判断题]从资金交易业务流程来看,资金业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。()
A.正确
B.错误
[单选题]代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定 的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事 件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属 于( )操作风险点。
A.人员因素
B.外部事件
C.内部流程
D.系统缺陷
[判断题] 从资金交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。( )
A.正确
B.错误
[多选题]从资金交易业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。后台结算/清算需注意的操作风险点主要包括(  )。
A.交易定价模型或定价机制错误
B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化
C.因系统中断而不能及时将资金清算到位
D.因录入错误而错误清算资金
E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务
[单选题]从资金交易业务流程来看,资金交易业务可分为()。
A.前台管理、中台交易、后台结算
B.前台风险管理、中台结算、后台交易
C.前台结算、中台交易、后台风险管理
D.前台交易、中台风险管理、后台结算
[判断题]商业银行中间业务形成商业银行非利息收入。 ( )
A.正确
B.错误
[单选题]以下属于商业银行中间业务的是()业务。
A.存款
B.贷款
C.投资
D.结算
[多选题]下列业务活动中,属于商业银行中间业务的有
A.代理收费
B.咨询顾问
C.自营债券投资
D.基金利债券的代理买卖
E.托管及支付结算业务
[多选题]我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()。
A.第一、二产业的粗放式增长
B.第三产业在国民经济中占比重较低
C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D.银行中间业务的创新观念不强,产品开发程度低
E.银行人员的从业素质较差
[多选题]下列业务中属于商业银行中间业务的有( )。
A.投资业务
B.结算业务
C.贷款业务
D.信托业务
E.信用卡业务
[单选题]下列业务中,属于商业银行中间业务的是( )。
A.吸收存款
B.信托业务
C.短期贷款
D.票据贴现
[单选题]下列业务中,不属于商业银行中间业务的是( )。
A.理财业务
B.咨询顾问
C.存放同业
D.支付结算

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