更多"[多选题]( )以下属于个⼈分拆结售汇⾏为特征的是( )"的相关试题:
[单选题]对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,( )。
A.银行应加强真实性审核,审核通过后方可办理
B.银行应根据经常项目项下收支真实性审核原则办理
C.银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
D.银行应不予办理
[多选题]个人分拆结售汇行为的主要特征包括（ ）
A.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1外美元外币现钞，或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇
B.一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
C.其它通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为
D.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇；
[多选题]个人分拆结售汇行为主要具有以下特征（ ）。
A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇
B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构
C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户
D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇
E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
F.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为
[多选题]以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（ ）
A.A.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；
B.B.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；
C.C.5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇；
D.D.同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户
[单选题]个人结售汇行为符合特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,银行应( )。
A.不予办理
B.要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C.要求个人提交外汇局的核准件后办理
D.要求个人提交个人有效身份证件后办理
[判断题]个人分拆结售汇“关注名单”包括出借年度总额参与分拆结售汇的个人,也包括境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人。( )
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪项是结售汇业务可疑交易特征。
A.结售汇单证不全,结售汇金额突然增大,结售汇频率加快或结售汇金额明显超过其正常经营水平,且不能做出合理解
释的。
B.客户以大额存款作为担保申请贸易融资,但不能说明该大额存款的正当来源。
C.客户以第三者资产或保证作为担保申请贸易融资,但不能合理解释其与第三者之间的关系及由第三者为其提供担保的正当理由。
D.跨境担保项下基础交易内容或融资资金用途与债务人经营范围、专业资质等不匹配,且不能做出合理解释的。
[单选题]170、以下哪项是结售汇业务可疑交易特征。
A.A、结售汇单证不全，结售汇金额突然增大，结售汇频率加快或结售汇金额明显超过其正常经营水平，且不能做出合理解释的。
B.B、客户以大额存款作为担保申请贸易融资，但不能说明该大额存款的正当来源。
C.C、客户以第三者资产或保证作为担保申请贸易融资，但不能合理解释其与第三者之间的关系及由第三者为其提供担保的正当理由。
D.D、跨境担保项下基础交易内容或融资资金用途与债务人经营范围、专业资质等不匹配，且不能做出合理解释的。
[单选题]在处理个人结售汇业务时,如果客户被列入分拆结售汇“关注名单”,经办网点应如何处理?( )
A.直接拒绝办理客户业务
B.如客户为年度总额内的结售汇,可以为客户办理
C.如客户为年度总额外的结售汇,不得为客户办理
D.应比照超过年度总额的结售汇要求,经常项下须审核真实性证明材料,资本项下须经必要的核准。
[单选题]个人分拆结售汇行为的分析识别特征：个人在（ ）日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值（ ）美元现钞结汇。
A.、5，5000
B.、7,5000
C.、5,10000
D.、7,10000
[判断题]结售汇业务分为当期结售汇和远期结售汇。
A.正确
B.错误
[单选题]银行若发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起( )向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.3个工作日内
B.5个工作日内
C.10个工作日内
D.1个月内
[单选题]银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起( )个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
