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[单选题] 对评定为次高风险及以上的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可采取的措施包括但不限于（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.经农商银行分管领导批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
[多选题] 对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料
[多选题]对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。
[单选题] 对评定为( )风险及以上的客户，农商银行进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
A.低
B.一般
C.次高
D.高
[多选题]农商银行要衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，考虑客户实际受益人或实际控制人、主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险。其风险子项包括但不限于：
A. 某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况；
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况；
C.国家（地区）的上游犯罪状况；
D.特殊的金融监管风险。
[多选题]在客户业务关系存续期间，农商银行要持续开展客户尽职调查，及时更新维护相关信息，准确反映客户风险状况，动态调整风险等级。出现下列情形之一的，应开展增强尽职调查，重新评估客户风险：
A.客户股权结构、经营范围、职业等重要信息发生重大变更；
B.客户出现符合前述规定的直接认定为高风险类客户的情形；
C.符合前述规定的直接认定为低风险客户出现不满足直接认定条件的情形；
D.反洗钱系统监测提示较高和高风险等级；
E.涉及公安机关、检察院、法院刑事司法查询和冻结以及纪检监察机关调查的客户（不包含民事诉讼导致的查询、冻结等情形）或其他有权机关查询、冻结案件涉及洗钱上游犯罪的情形（国家安全机关查询、冻结的客户不得调整其风险等级）。
[判断题]农商银行要按照《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》结合客户、产品、行业/职业、地域等风险子项，对不同等级客户开展分类管理。并在持续关注的基础上，无需调整风险等级。
A.正确
B.错误
[多选题] 农商银行要参考客户类别、账户性质、金融服务实际需要、客户主要交易活动、客户交易规模等情况合理评估客户涉及的金融业务风险。其风险子项包括但不限于： "
A.与现金关联程度;
B.非面对面交易;
C.跨境交易;
D.代理交易;
E.特殊业务类型的交易频率。"
[判断题]党政机关类客户资金规模大、稳定性强，各农商银行要及时跟进此类客户金融服务需求，合理调配人力物力资源，充分满足收支管理各项要求，争取存款落户农商银行。
A.正确
B.错误
[多选题]农商银行要参考客户类别、账户性质、金融服务实际需要、客户主要交易活动、客户交易规模等情况合理评估客户涉及的金融业务风险。其风险子项包括但不限于：
A. 与现金关联程度；
B.非面对面交易；
C.跨境交易；
D.代理交易；
E.特殊业务类型的交易频率。
[单选题]党政机关类客户（）、稳定性强，各农商银行要及时跟进此类客户金融服务需求，合理调配人力物力资源，充分满足收支管理各项要求，争取存款落户农商银行。
A.资金规模小
B.资金规模适中
C.资金规模大
D.资金规模一般
[单选题]各农商银行要履行充分告知义务，将农金员代理业务范围、行为禁令、监督电话等内容融合制作《客户告知书》（见附件），由( )引导( )阅读告知书并签字。
A.客户经理；农金员
B.客户经理；客户
C.支行；客户
D.农金员；客户
[单选题]农商银行要妥善处理客户冠字号码查询事项，应受理( )个工作日内（含取款当日）客户通过柜面或自助设备取出的存在异议的纸币查询申请，并要求客户提供有效身份证件.纸币或相关凭证.《人民币冠字号码查询申请表》等，如客户委托他人代理查询，除提供上述证明材料外，还应提供授权委托书及代理人有效合法证件。
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题] 农商银行要妥善处理客户冠字号码查询事项，应受理（ ）个工作日内(含取款当日)客户通过柜面或自助设备取出的存在异议的纸币查询申请。
A.5
B.10
C.15
D.20
