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[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的交易结果处理要求描述正确的是(1.50分)
A.核对业务交易单打印的产品类型,金额,存期是否相符
B.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上签名确认
C.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上加盖相关讫章
D.核对客户现金/转账款项是否与存入的金额一致
[多选题]按银行卡业务规定,按我行银行卡业务规定,以下属于个人卡修改密码的业务受理中所要求提交的材料有(2分)
A.客户填写的‘特殊业务申请书’
B.客户提交的借记卡
C.客户提交本人有效身份证件及复印件
D.主卡持卡人办理附属卡密码修改,提供主卡本人有效身份证件及复印件
E.属于死亡挂失情况,提交‘继承权证明书’‘死亡证明’及合法继承人的有效身份证件及复印件
[判断题]按银行卡业务规定,根据大额标准和反洗钱制度的要求,在办理银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的后续处理中,应及时对超金额的客户按照报备制度登记。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于持卡销卡业务风险点的选项是(1.50分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全。
B.销户过程中是否有断开的情况。
C.银行卡介质是否有销卡。
D.销卡账户内是否存有现金余额。
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡损坏换卡业务审核的描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户填写的业务申请书是否正确
B.审核个人附属卡换卡是否主卡本人持附属卡持有人的有效身份证件办理
C.审核单位卡换卡是否法人代表/负责人持有效身份证件办理、委托代理人办理是否提供授权书,代理人有效身份证件
D.如单位卡变更持卡人换卡是否提交‘借记卡业务申请表(加盖公章)’、持卡人证明书
[判断题]按银行卡业务的规定,办理存折与银行卡一体户销户时,需先收回存折,在按持卡销卡操作流程操作。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按我行银行卡其他业务的规定,以下不属于我行银行卡定期移出业务的主要风险点的选项是(1.50分)
A.客户填写的业务申请书等相关资料是否正确
B.客户是否签订《个人业务申请表》
C.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
D.对打印的业务凭证,客户是否有签名确认
[单选题]按银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡业务中客户单位卡书面挂失解挂业务审核的要求的是(1.50分)
A.审核客户是否提供‘挂失业务申请书’客户联
B.审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件
C.审核未成年人办理是否由监护人陪同办理,并提交监护关系证件及有效身份证件
D.审核授权书及复印件是否加盖公章
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下不属于我行银行卡换卡业务主要风险点的是(1.50分)
A.客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
B.客户提交的有效身份证件是否真实、有效,齐全
C.柜员录入的卡号是否正确
D.是否本人办理业务
[单选题]按银行卡业务规定,以下不属于个人办理我行银行卡书面挂失业务的业务审核要求的是(1.50分)
A.审核客户填写‘挂失业务申请书’内容是否正确
B.审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理
C.代理人办理的,审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件
D.审核单位的授权书及复印件是否加盖公章
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行个人卡开其它产品业务描述正确的是(1.50分)
A.个人卡开其它产品业务不允许跨法人办理。
B.单位卡,附属卡允许办理该业务。
C.代理人办理,提供持卡人有效身份证件即可办理。
D.未成年人办理,提供监护人有效身份证件即可办理
[多选题]按我行银行卡业务规定,以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有(2分)
A.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
B.单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
C.个人卡代理办理,是否出具代理人及持卡人有效身份证件
D.对死亡等特殊情况,需要出具‘死亡证明书’办理挂失
E.未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下关于我行个人卡办理解除临时挂失业务审核要求的描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户是否提交‘挂失业务申请表’客户联。
B.审核代理办理是否出具持卡人与代理人有效身份证件及复印件。
C.审核是否监护人陪同未成年人办理,并出具监护关系证明及有效身份证件及复印件。
D.审核授权书及复印件是否加盖公章。
[多选题]按银行卡业务规定,以下属于我行银行卡书面挂失解挂业务的主要风险点的有(2分)
A.柜员录入的卡号是否正确
B.客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
C.单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
D.对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况,是否打印相关免责条款并交客户确认签名
E.对死亡等特殊情况,需要出具‘继承权证明书’和继承人的身份证件是否真实、有效,齐全
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是(1.50分)
A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效,齐全。
B.以转账方式销户时,转入账号是否与客户提供的一致。
C.销户过程中是否有断开的情况,银行卡介质是否有销卡。
D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。
[多选题]发卡银行向持卡人提供的银行卡对账单应当列出以下内容（）
A.交易金额、账户余额（贷记卡还应列出到期还款日、最低还款额、可用信用额度）
B.交易金额记入有关账户或自有关账户扣除的日期
C.交易日期与类别、交易记录号码
D.作为支付对象的商户名称或代号（异地交易除外）
E.查询或报告不符账务的地址或电话号码
[单选题]按银行卡业务规定,以下关于我行银行卡书面挂失解挂的基本规定描述不正确的是(1.50分)
A.卡书面挂失解挂必须由持卡人凭有效身份证件办理,不允许代理
B.个人附属卡可以由附属卡持卡人或主卡本人持有效身份证件办理,不允许代理
C.单位卡可由法人代表/负责人办理或委托代理人办理
D.单位卡委托代理人办理需出具授权书和法人代表/负责人持有效身份证件办理
[简答题]发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡。
