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[多选题] 人员因素引起的操作风险是商业银行员工发生()商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险。
A.内部欺诈 ;
B.失职违约 ;
C.员工的知识技能匮乏 ;
D.违法犯罪
[判断题]操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题] 下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A. 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全环境、性别歧视和种族歧视等
C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D.缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现。
[多选题]作业条件危险分析法用与系统风险有关的三种因素之积来评价操作人员伤亡风险大小，这三种因素是
A.E( 人员暴露于危险环境中的频繁程度 )
B.C( 一旦发生事故可能造成的后果的严重性 )
C.L( 事故发生的可能性 )。
D.I(事故发生与人的不安全行为之间的关联)
[多选题]LEC评价法用与系统风险有关的三种因素指标值的乘积来评价操作人员伤亡风险大小，这三种因素分别是（ ）。
A.E（exposure，人员暴露于危险环境中的频繁程度）
B.L（likelihood，事故发生的可能性）
C. C（consequence，一旦发生事故可能造成的后果）
D. D（danger，危险性）
[判断题]风险因素可以分为两类：有形风险因素和无形风险因素。构成风险因素的条件越多，发生损失的可能性就越难以估计。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务会计错误的主要原因是( )。
A.会计制度不完善
B.管理流程不清晰
C.财会系统建设存在缺陷
D.结算/支付系统延迟
[多选题] 以下()属于内部流程引起操作风险的表现。
A.文件缺陷 ;
B.会计错误 ;
C.错误报告 ;
D.银行员工知识缺乏
[判断题]作业条件危险分析法用与系统风险有关的三种因素之和来评价操作人员伤亡风险大小。
A.正确
B.错误
[判断题]风险因素、风险事故和损失存在一定的因果联系。即风险因素可能导致风险事故，风险事故导致损失，但三者之间的关系并不具有必然性。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]《个人贷款尽职免责实施细则》规定：因（ ）等因素导致贷款风险形成，且相关岗位人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施，可实施尽职免责。
A.水旱灾害
B.气象灾害
C.地震灾害
D.地质灾害
E.生物灾害
[多选题]审查人员应重点对（ ）进行评价，分析可能影响贷款偿还的风险因素，提出风险防范建议，出具审查意见。
A.贷款用途合理性
B.申请额度合理性
C.借款人还款来源的可靠性
D.代偿能力
[多选题]审查人员应重点对____进行评价，分析可能影响贷款偿还的风险因素，提出风险防范建议，出具审查意见。
A.贷款用途合理性
B.申请额度合理性
C.借款人还款来源的可靠性
D.代偿能力
E.略
F.略
