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[多选题] 境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务审核材料包括( )
A.本人的有效身份证件
B.原结汇凭证
C.与房地产开发企业或二手房出让方解除商品房买卖合同的证明文件
D.房地产主管部门出具的取消购买商品房的证明
[多选题] 境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务应注意哪些风险( )
A.客户身份不明或对客户身份有疑问的;
B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的;
C.提供的业务资料应当符合国家有关法规规定,必须真实有效。
D.对于关注客户,银行原则上应拒绝办理代理业务.
[单选题] 境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务时,须审核原则表述错误的是( )。
A.结汇后退回的,人民币购汇后应原路退回个人外汇账户或划回境内外汇账户(只适用于原购房款为从境内外汇账户结汇支付的情况)
B.结汇后退回的人民币金额不得低于原结汇金额
C.允许购房款境内留存期间产生的合理利息一并汇出
D.银行应在办理业务后及时完成国际收支申报
[单选题] 境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务时,须审核的材料及审核原则不包括( )。
A.原结汇凭证
B.与房地产开发企业或二手房出让方解除商品房买卖合同的证明文件
C.房地产主管部门出具的取消购买商品房的证明
D.如委托他人办理,仅允许委托直系亲属办理
[判断题]境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出应审核房地产主管部门出具的该非居民在所在城市购房的商品房预售合同登记备案表等相关证明。
A.正确
B.错误
[单选题] 境外个人购汇时,购汇种类不应选择( )。
A.境外个人原币兑回
B.职工报酬和赡家款
C.旅游
D.以上全部错误
[简答题]†年1月，在境内工作满一年的境外个人JESSE准备在境内买房，购房款从境外汇入，JESSE带着本人的护照和商品房预售合同向某银行申请，该银行进行真实性审核确认后，将购房款项划入房地产开发企业的经常项目外汇账户。请问该业务办理过程中存在哪些问题？应该如何正确操作？
[判断题]境外个人办理购汇业务的，应提示并引导客户准确、规范填写《个人购汇申请书》，以实现购汇用途与真实用汇意图一致。
A.正确
B.错误
[简答题]不占用额度的经常项目购汇业务，比如境内个人境外留学购汇，境内的工资收入购汇，除了个人有效身份证明，应分别提供什么证明材料？
[判断题]超过年度便利化额度的境外直系亲属救助购汇，只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。
A.正确
B.错误
[判断题]超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,不能委托他人办理。
A.正确
B.错误
[判断题]持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化额度。
A.正确
B.错误
[判断题]境外个人职工报酬购汇需审核的材料：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单。
A.正确
B.错误
[多选题] 境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的( )。
A.离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇:款项发放单位证明文件。
B.职工报酬购汇:雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。
C.原兑换水单。
D.其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。
[判断题]境内卡境外使用购汇还款，可不录入个人外汇业务系统。
A.正确
B.错误
[单选题] 根据《个人外汇管理办法实施细则》,境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇,其原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )个月。
A.6
B.12
C.24
D.36
[多选题] 境外个人购汇业务审核原则及要点,下述错误的是( )。
A.个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。
B.存入本人外汇储蓄账户的银行应审核购汇人与存款账户所有人是否一致,非本人储蓄账户可入账;
C.携带外币出境的银行须按照外币现钞管理及外币携带出境的相关规定办理
D.个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,不可携带出境。
[单选题] 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,等值500美元以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回,超过规定金额需凭( )在银行办理兑回。
A.消费单据
B.24个月内的原兑换水单
C.收入证明材料
D.劳务合同
