更多"[多选题]办理卖方融资应重点调查和审查以下( )内容"的相关试题:
[多选题]办理卖方押汇业务时,客户部门应重点调查以下内容( )。
A. 客户应是否为信用证的受益人,资信是否良好
B. 买卖双方合作关系是否良好
C. 交易商品应属客户经营范围,货物适销,价格波动不大
D. 是否具有真实的贸易背景,应通过税务和保险查询电话或网上查询系统对增值税专用发票和保险单据(如有)的真实性进行核查
[多选题]授信审查审批中心审查岗重点审查以下哪些内容（ )。
A.主体资格审查
B.基本要素审查
C.合规、合法性审查
D.信贷风险审查
E.其他需要审查的内容
[多选题]应收账款质押担保贷款业务需对买方和卖方资信及交易情况进行调查和审查,重点分析以下哪些内容?( )
A.买方是否确实收妥货物,并确认债务;
B.应收账款发票所对应的贷款的已回笼情况,核实应收账款发票实有金额;
C.应收账款是否存在部分或全部出质转让或异议登记等情形,判断销货方是否重复融资;
D.对贷款金额的合理性进行审查和分析
[多选题]办理项目前期贷款时,审查人员应重点做好以下工作
A.A.贷款用途是否合理
B.B.依据国家对投资项目的管理制度和规定,判断建设项目手续的依法合规性
C.C.结合项目年度投资计划、项目建设进度及资金投入状况,审慎判断贷款合理金额与期限
D.D.根据项目发起人或股东的出资实力、出资来源及融资能力,结合对后续项目贷款发放可能性的分析,判断项目资本金按期按比例到位的可靠性、贷款回收的保障程度
[多选题]信贷审查人员除须对照办理固定资产贷款的条件进行审查外,还需重点做好以下工作
A.A.分析评价固定资产投资活动的依法合规性、必要性、经济合理性、财务及技术可行性等情况,分析项目产品市场供求、竞争力及发展趋势,审慎判断项目投资风险
B.B.审查固定资产投资的资金来源
C.C.分析借款人整体偿债能力和信用状况
D.D.对涉及担保的,应按照贷款担保管理相关要求对抵(质)押物(权)进行审查
E.E.综合判定贷款金额、期限、还款计划等融资方案安排的合理性、可行性
[多选题]出口发票融资业务应重点审查的内容包括
A.A.出口贸易背景真实
B.B.出口贸易符合国家的出口贸易政策
C.C.进口商所在国家或地区政局稳定、经济金融秩序良好
D.D.出口商是否符合信用贷款条件
[多选题]办理国内订单融资业务时,应重点调查、审查的内容包括但不限于
A.A.购销双方、订单是管理办理中相关要求
B.B.销货方以往的产品交付质量及交货期是否满足购货方的标准及要求,销售回款记录是否良好,销货方如期完成产品生产销售计划的可能性等
C.C.调查销货方该笔订单项下自有资金、预收货款(若有)的落实情况
D.D.购货方是否已确认订单金额及到期付款期限,核实以往货款支付情况,考察购货方的付款意愿及付款能力,判断货款及时足额回笼的可能性
[多选题]借款人申请办理卖方融资时,须向贷款行提交以下( )材料
A.A.《国内信用证项下卖方融资业务申请书》
B.B.信用证正本及信用证通知书
C.C.信用证项下全套单据原件及复印件
D.D.《国内信用证项下款项让渡函》
[多选题]信贷管理部门对客户部门移交的客户贷款资料进行审查时,重点审查的内容有( )
A.基本要素的审查
B.主体资格的审查
C.信贷政策的审查
D.抵.质押物的审查
E.信贷风险的审查。
[多选题]国内订单融资重点审查内容
A.销货方该笔订单项下自有资金、预收货款的落实情况
B.订单约定的付款条件、方式及付款安排是否符合行业交易惯例，订单项下商品的定价是否合理；分析订单中对购销双方的限制性条款是否可能影响我行融资款项的收回
C.若订单为关联企业之间的采购行为，应从严核查关联交易的贸易背景真实性，订单项下商品定价的合理性及公允性。
D.对提供担保的，须严格按照我行贷款担保管理有关规定，核查担保的合法、足值、有效性和变现能力等
[多选题]对合作社贷款业务应重点审查的内容包括（）。
A.合作社是否符合准入条件、证明材料是否完备，行业划分是否准确、各项财务指标是否符合实际
B.合作社第二还款来源的还款能力、意愿；合作社提供的抵质押物是否足额有效、是否符合农业银行规定、能否容易变现
C.合作社是否满足总量控制规定
D.合作社从事产业的市场前景、规模和赢利情况
[多选题]办理外保内贷业务,境内分行应重点审查
A. 跨境担保合同是否具有明显的履约意图
B. 境内客户的财务情况
C. 境内客户在他行已开展的外保内贷业务的情况
D. 境内客户与担保人的股权或业务关联关系
[单选题]如办理卖方押汇的客户在我行已办理打包贷款,融资款项应( )。
A. 按照客户指示支付给他人
B. 入保证金账户
C. 直接给客户
D. 先归还打包贷款
[多选题]合规管理部门对业务部门提交的重点环节业务开展合规审核时,应审查以下( )内容。
A.是否超出部门职责权限
B.是否已经开展合规审查并审查通过,所提交的合规审查形式是否规范
C.适用法律法规、相关政策及规章制度等依据是否准确
D.是否符合法律法规、相关政策、规章制度及规定程序
E.是否符合规定程序
F.是否具有法律合规可操作性
[多选题](不定项选择题)对立卷归档的工程文件进行审查时,应重点审核以下哪些内容?
A.工程文件是否齐全、系统、完整
B.工程文件的内容是否真实、准确地反映工程实施过程和工程实际状况
C.工程文件是否已整理立卷,立卷顺序和要求是否符合《文物保护工程文件归档整理规范》的规定
D.竣工图绘制方法、图式及规格等是否符合专业技术要求,图面是否整洁,是否盖有竣工图章
E.文件的形成、来源是否符合实际,要求单位或个人签章的文件,其签章手续必须完备
F.文件材质、幅面、书写、绘图、用墨等是否符合要求
[多选题] 在设备选购中,安全部门应重点审查内容包括( )。
A.安全卫生技术措施
B.安全卫生性能
C.稳定性
D.安全防护装置
