反洗钱考试
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[多项选择]对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是( )
A. 属于银行内部保密信息
B. 直接关系到客户风险分类
C. 需要对客户严格保密
D. 避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[多项选择]为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括()
A. 客户的名称
B. 客户的住所
C. 客户的经营范围
D. 客户的组织机构代码
[单项选择]银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?
A. 汇款人工作单位
B. 汇款人住所
C. 汇款行地址
D. 汇款人身份证明文件
[多项选择]为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括()
A. 客户的住所地或者工作单位地址
B. 客户的联系方式
C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
[多项选择]银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类()
A. 地域、行业
B. 身份、国籍
C. 交易目的
D. 交易特征
[单项选择]银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的()。
A. 接受人姓名或者名称
B. 接受人账号
C. 接受人身份证
D. 境外机构所在地名称
[多项选择]银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?()
A. 不予开立金融账户
B. 停止使用金融账户
C. 暂停金融交易
D. 拒绝转移或转换金融资产
[多项选择]单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于()之间的款项划转。
A. 个体工商户银行账户
B. 自然人银行账户
C. 其他组织和个体工商户银行账户
D. 自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
[多项选择]中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的()信息予以保密。
A. 交易记录
B. 客户身份资料
C. 大额交易
D. 可疑交易
[多项选择]为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性,银行应采取()
A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C. 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类
[多项选择]中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行()
A. 分析
B. 管理
C. 监督
D. 检查
[单项选择]对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?()
A. 《外汇申报单》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇业务审批表》
D. 《涉外收入申报单(对私)》
[多项选择]银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有()的支持?
A. 管理制度和工作制度
B. 分类参数体系
C. 评估计量体系
D. 系统控制体系
[单项选择]银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?()
A. 《外汇申报单》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇业务审批表》
D. 《涉外收入申报单(对私)》
[多项选择]接收境外汇入款的银行机构,发现()缺失的,应要求境外机构补充。
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人身份证
D. 汇款人住所
[多项选择]金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的()等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A. 姓名或者名称
B. 账号
C. 收款人的姓名
D. 住所
E. 身份证号码
[单项选择]金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?
A. 1万元以上5万元以下
B. 5万元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 50万元以上500万元以下
[多项选择]客户洗钱风险等级分类的原则()
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
[多项选择]银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的()
A. 姓名或名称
B. 身份证件或身份证明文件的种类
C. 身份证件或身份证明文件的号码
D. 联系方式
[多项选择]关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()
A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B. 封存期间,金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C. 调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
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