反洗钱考试
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[单项选择]中国人民银行完成首份《中国洗钱风险评估报告》的时间为()年
A. 2007
B. 2008
C. 2009
D. 2010
[单项选择]客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存()年
A. 5
B. 10
C. 20
D. 长期
[单项选择]人民银行执法检查文书中,需要被检查人逐页签字的是哪份文书?()
A. 执法检查事实认定书
B. 执法检查意见书
C. 行政处罚意见告知书
D. 行政处罚决定书
[单项选择]金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号,以下简称3号令)颁布时间是()年
A. 2016
B. 2017
C. 2006
D. 2007
[单项选择]按照人总行工作部署,对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作?()
A. 5个工作日
B. 7个工作日
C. 10个工作日
D. 15个工作日
[单项选择]金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的,若第三方未能履行识别客户身份义务的,应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?()
A. 第三方承担
B. 金融机构
C. 双方共同承担
D. 双方协商承担
[单项选择]金融机构存在下列哪项事实,情节严重的,除处罚单位外,还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。()
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
[单项选择]洗钱活动将给金融机构带来诸多风险,其中不包括哪项?()
A. 操作风险
B. 道德风险
C. 法律风险
D. 声誉风险
[单项选择]金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查?()
A. 账户管理系统
B. 联网核查公民身份信息系统
C. 征信系统
D. 支付结算系统
[单项选择]金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,将处以以下哪项处罚?()
A. 处二十万元以上五十万元以下罚款
B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C. 处五万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
D. 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
[单项选择]对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构如何处理?()
A. 只需提交大额交易报告
B. 只需提交可疑交易报告
C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告
D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
[单项选择]下列不属于重新识别客户的条件为()
A. 丁某做保全变更要求变更手机号码
B. 贾某觉得自己的姓不好,要求变更自己的姓氏
C. 乙某被怀疑可能是恐怖分子
D. 丙公司要求变更自己的法定代表人
[单项选择]根据客户身份识别制度,以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是哪项?()
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。
B. 采取合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。
C. 对已经开展了身份识别的客户,不论出现何种情形,尽量不对客户身份进行重新识别。
D. 在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。
[单项选择]客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应如何受理客户办理的业务?()
A. 终止
B. 选择性
C. 中止
D. 继续
[单项选择]我国加入FATA的时间为()年
A. 2006
B. 2007
C. 2008
D. 2016
[单项选择]金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌洗钱犯罪的,应当如何处理?()
A. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心
D. 及时以书面形式向当地公安机关报告
[单项选择]国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,将作如何处理?()
A. 先批准,但要求金融机构限期补正
B. 不予批准
C. 予以批准,但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构
D. 不予批准,同时对申请金融机构进行处罚
[单项选择]在客户申请解除保险合同时,必须开展客户身份识别工作标准为()
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的
C. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付
D. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付
[单项选择]金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时,应如何报告?()
A. 于年度结束后10个工作日报告
B. 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
C. 于年度结束后5个工作日报告
D. 于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
[单项选择]反洗钱调查过程中,当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时,人民银行可以对该资金进行临时冻结,其法律依据是什么?()
A. 《银行业监督管理法》
B. 《反洗钱法》
C. 《中国人民银行法》
D. 《刑事诉讼法》
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