邮政银行管理基础知识
当前位置:
首页
>
财经类
>
银行考试
> 邮政银行管理基础知识
搜索
[多项选择]商业银行内部控制结果评价主要包括的指标有()。
A. 资本利润率
B. 流动性指标
C. 成本收入比
D. 大额风险集中度指标
[多项选择]商业银行内部控制评价根据()来综合确定内部控制体系的总分。
A. 初次评价
B. 过程评价
C. 结果评价
D. 再次评价
[单项选择]商业银行内部控制评价时,()的具体方法包括穿行测试法、证据检查法和压力测试法等。
A. 业务测试
B. 符合性测试
C. 功能测试,
D. 抽样测试
[多项选择]商业银行内部控制评价时,因安全防范措施不当发生()等案件且造成重大影响或损失的,被评价机构的评级可以下调一级。
A. 金融诈骗
B. 盗窃
C. 抢劫
D. 爆炸
[多项选择]商业银行的内部控制评价程序一般包括()等步骤。
A. 评价准备
B. 评价实施
C. 评价报告形成
D. 评价反馈
[多项选择]商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件,包括()。
A. 对内部控制体系要素及其相互作用的描述
B. 内部控制政策和目标
C. 关键岗位及其职责与权限
D. 控制程序、作业指导、方案和其他内部文件
[多项选择]商业银行内部控制评价时,符合性测试是获得评价证据以证实内部控制在实际中的()。
A. 合规性
B. 有效性
C. 全面性
D. 适宜性
[单项选择]商业银行内部控制评价时,()是指对某项控制的特定环节,选择若干时期的同类业务进行检查,确认该环节的控制措施是否一贯或持续发挥作用。
A. 业务测试
B. 抽样测试
C. 功能测试
D. 典型测试
[单项选择]下列关于被评价机构评级可以下调一级的重大责任事故的说法,错误的是()。
A. 因安全防范措施不当,发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件,造成重大影响或损失
B. 因经营管理不善发生挤提事件
C. 业务系统故障,造成重大影响或损失
D. 经查实的信访事件
[多项选择]下列关于抽样量参考标准的说法,正确的有()。
A. 每月执行一次的业务或事项,抽样量应保持在2-6个之间
B. 每日执行一次的业务或事项,抽样量应保持在4-10个之间
C. 每月执行一次的业务或事项,抽样量应保持在10-25个之间
D. 每日执行多次的业务或事项,全年10000次以下的,抽样量应保持在25-50个之间;全年10000次以上的,抽样量应保持在50个以上
[单项选择]商业银行内控结果评价指标的标准分值为(),转化为百分制后得出实际得分。
A. 400分
B. 500分
C. 600分
D. 700分
[单项选择]商业银行建立和保持文件化体系是实现()的重要途径。
A. 文件控制
B. 内部控制绩效监测
C. 信息交流与反馈
D. 记录控制
[单项选择]测试抽样根据被评价机构或被评价项目的()确定抽样量的参考标准。
A. 重要性
B. 业务频次
C. 风险
D. 报告
[多项选择]被评价机构的评级可以下调一级的重大责任事故包括()。
A. 因安全防范措施不当,发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件,造成重大影响或损失
B. 因经营管理不善发生挤提事件
C. 业务系统故障,造成重大影响或损失
D. 经查实的重大信访事件
[单项选择]商业银行内部控制评价的()包括组成评价组、制订评价实施方案、在现场评价前与被评价机构建立初步联系、准备必要的工作文件等。
A. 评价准备
B. 评价实施
C. 评价报告形成
D. 评价反馈
[多项选择]商业银行内部控制评价时,评价组根据评价实施情况,撰写评价报告,其应重点分析的内容包括()。
A. 被评价机构内部控制体系现状、存在问题及趋势分析
B. 同类银行比较
C. 监管建议
D. 可能的谅解因素
[多项选择]商业银行内部控制评价时,了解被评价机构内部控制体系主要通过()等方法进行,以初步评价被评价机构内部控制体系的充分性和合规性。
A. 询问
B. 查阅
C. 观察
D. 流程图
[单项选择]()是指评价组根据评价实施情况,撰写评价报告,应重点分析被评价机构内部控制体系现状、存在问题及趋势分析。
A. 评价准备
B. 评价实施
C. 评价报告形成
D. 评价反馈
[多项选择]下列关于商业银行信息交流与沟通机制的说法,正确的有()。
A. 应建立并保持信息交流与沟通的程序
B. 确保国内外经济、金融动态信息的取得和处理
C. 及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给各级管理层
D. 相关信息报告、发布、披露应经过授权
[多项选择]商业银行内部控制评价时,符合性测试的形式主要包括()。
A. 业务测试
B. 抽样测试
C. 功能测试
D. 典型测试
<<
<
46
47
48
49
50
>
>>
相关试卷: