邮政银行管理基础知识
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[多项选择]下列关于商业银行建立会计、储蓄事后监督制度的说法,正确的有()。
A. 配置兼职人员负责事后监督
B. 配置专人负责事后监督
C. 实现业务与监督在空间上的分离
D. 实现业务与监督在人员上的分离
[多项选择]商业银行在授信决策过程中,应严格要求授信工作人员做到()。
A. 遵循客观原则
B. 独立发表决策意见
C. 不受任何外部因素的干扰
D. 遵循公正原则
[单项选择]下列关于商业银行账户管理有关规定的说法,错误的是()。
A. 认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
B. 对账户变更和撤销的情况定期进行检查
C. 对账户开立情况不需要进行检查
D. 防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动
[单项选择]商业银行资金业务内部控制要求,对资金业务对象和产品实行()授信。
A. 分散
B. 统一
C. 垂直
D. 平行
[单项选择]商业银行应当建立完善的()系统,对客户进行分类管理,对资信不良的借款人实施授信禁入。
A. 授信管理信息
B. 客户管理信息
C. 风险管理信息
D. 同业管理信息
[单项选择]商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应对银行卡资金交易设置必要的()措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动。
A. 防范
B. 监控
C. 管理
D. 应急
[多项选择]下列关于商业银行资金业务经营管理的说法,正确的有()。
A. 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B. 对异常资金交易建立有效的预警机制
C. 对异常资金交易建立有效的处理机制
D. 对资金变动建立有效的预警和处理机制
[单项选择]商业银行应确保()相分离,对不同基金独立设账,分户管理,独立核算,确保不同基金资产的相互独立。
A. 基金托管业务与基金代销业务
B. 托管基金资产与自营资产
C. 业务经办与会计账务处理
D. 业务操作与风险监控
[多项选择]下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法,正确的有()。
A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责
C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D. 放款操作人员应当对操作性风险负责
[多项选择]下列关于商业银行托管基金资产与自营资产相分离的说法,正确的有()。
A. 对不同基金独立设账
B. 对不同基金分户管理
C. 对不同基金独立核算
D. 确保不同基金资产的相互独立
[多项选择]商业银行应根据()确定交易对手、投资对象的授信额度和期限。
A. 银行的经营情况
B. 产品的特点
C. 授信原则
D. 资金交易对手的财务状况
[单项选择]商业银行应以()的原则保管基金资产,严格履行基金托管人的职责,并承担为客户保密的责任。
A. 了解客户
B. 统一授信
C. 诚实信用、勤勉尽责
D. 银行不垫款
[多项选择]商业银行资金交易的中台监控部门应当(),对超出授权范围内的交易及时向有关部门报告。
A. 独立进行交易结算和付款
B. 核对前台交易的授权交易限额
C. 核对交易对手的授信额度
D. 核对交易价格
[多项选择]下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法,正确的有()。
A. 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责
B. 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责
C. 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D. 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
[多项选择]商业银行资金交易的()应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
A. 前台资金交易员
B. 中台监控人员
C. 后台结算人员
D. 高级管理层
[多项选择]下列关于商业银行“印、押、证”三分管制度的说法,正确的有()。
A. 使用和保管重要业务印章的人员可以同时保管相关的业务单证
B. 使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章
C. 使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的单证
D. 使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证
[多项选择]下列关于商业银行基金托管业务与基金代销业务相分离的说法,正确的有()。
A. 基金托管的系统与基金代销的系统有效分离
B. 基金托管的业务资料与基金代销的业务资料有效分离
C. 业务操作与风险监控分离
D. 业务经办与会计账务处理分离
[多项选择]下列关于商业银行发行贷记卡相关规定的说法,正确的有()。
A. 遵循在全行统一的授信管理原则
B. 建立客户信用评价标准和方法
C. 对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查
D. 确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批
[多项选择]下列关于商业银行压力测试的说法,正确的有()。
A. 应当建立全面、严密的压力测试程序
B. 定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计
C. 发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失在压力测试中可以忽略
D. 评估本*行在极端不利情况下的亏损承受能力
[多项选择]商业银行的对账制度对()等做出了明确规定。
A. 对账频率
B. 对账对象
C. 可参与对账人员
D. 对账模式
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