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[判断题]商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任。其中信贷调查人员应当承担的授信风险责任是调查失误和评估失准的责任。
[多项选择]商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任。下列表述正确的有（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D. 放款操作人员应当对操作性风险负责
E. 高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
[多项选择]商业银行授信风险责任制主要有（）。
A. 调查人员应当承担调查失误的责任
B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C. 贷后管理人员应当承担检查失误的责任
D. 放款操作人员应当对操作性风险负责
E. 高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
[多项选择]下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
A. 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
B. 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
C. 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D. 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
[多项选择]下列关于商业银行内部控制风险责任制的说法，正确的有（）。
A. 内部审计部门应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任
B. 董事会、高级管理层应对未执行审计方案导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任
C. 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任
D. 高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任
[单项选择]关于公司授信风险评级的评级原则，不正确的说法是（）。
A. 每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级
B. 应提供客户和授信业务两个维度的评级
C. 在对每一客户进行授信客户风险评级的同时，对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级
D. 每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级
[多项选择]以下关于综合授信的说法正确的有（）。
A. 综合授信是客户信用风险总量控制的核心
B. 综合授信包含信贷类综合授信和非信贷类综合授信
C. 综合授信额度是以风险分析为主
D. 综合授信是客户各类信用风险敞口的最高限额（综合授信额度）和授信策略
[判断题]商业银行应建立授信工作尽职问责制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
[多项选择]下列关于授信种类的风险提示中正确的说法有（）
A. 票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序
B. 贴现票据仅对真实贸易背景及相关证明文件进行核实即可
C. 开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核
D. 公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题
E. 项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保
[多项选择]下列关于商业银行授信的说法，正确的有（）。
A. 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度
B. 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度
C. 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以小于全行对该地区及客户的最高授信额度
D. 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以超过全行对该地区及客户的最高授信额度
[多项选择]银行建立小企业授信信息管理系统应使授信人员能及时监测授信风险情况，包括（）。
A. 授信类别
B. 风险分类结果
C. 还款与担保变化
D. 授信余额
[单项选择]下列关于有关授信工作人员回避授信业务的说法错误的是：（）
A. 如授信工作人员的亲属在客户单位任职或持有股份，授信工作人员的亲属应当回避该笔授信业务
B. 如授信工作人员或其亲属在客户单位有重大利益的，授信工作人员应当回避
C. 如授信业务可使授信工作人员或其亲属可从授信客户获取利益的，授信工作人员应当回避
D. 通常所说的应当回避的有关授信工作人员应包括该笔授信业务的全部经办人员
[单项选择]商业银行应当建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信实行（）管理。
A. 分类
B. 统一
C. 垂直
D. 分级
[单项选择]商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信进行统一管理。
A. 水平
B. 统一
C. 垂直
D. 交叉
[单项选择]商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信实行统一管理。
A. 平行
B. 垂直
C. 集中
D. 分散
[单项选择]《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立严格的授信风险（），对授信进行统一管理。
A. 垂直管理体系
B. 扁平化管理体系
C. 横向管理体系
D. 金字塔管理体系
[多项选择]以下关于综合授信评审的说法错误的有（）。
A. 综合授信评审工作不承担控制过度授信、全面授信的评审责任
B. 综合授信方案的评定目前主要依赖于评审专家的专业技能、主观判断和对某些关键因素的权衡
C. 综合授信评审工作定位是“定准入、定总量、提策略”
D. 综合授信评审工作承担实质性信用风险的控制责任
[单项选择]下列关于授信风险分类的表述不正确的是（）。
A. 对于同时符合多项风险级别分类标准的授信，从低认定该授信的风险级别
B. 对于商业银行已提起诉讼的授信，其分类原则上不得高于次级
C. 重组后的贷款如果仍然逾期，则至少应归为次级类
D. 同一笔授信不得进行拆分分类，同一客户不同授信品种的分类原则上必须一致
[单项选择]以下关于授信发放审核说法正确的是（）。
A. 授信发放审核是指对授信批准后的授信发放各个操作环节进行独立审核的工作
B. 授信发放审核需审核授信材料的完备性、合规性和真实性
C. 全辖授信发放审核由总行放款审核中心统一负责
D. 以上都不对
