邮政银行管理基础知识
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[单项选择]商业银行对违规、险情、事故的纠正与预防措施应在()进行风险评估。
A. 实施前
B. 实施中
C. 实施后
D. 实施前、中、后
[多项选择]下列关于商业银行风险识别与评估的说法,正确的有()。
A. 依据业务范围、性质和时限主动进行
B. 评估风险的后果、概率和风险级别
C. 不需考虑环境和条件的变化
D. 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
[多项选择]商业银行在建立和评审内部控制目标时,应考虑的因素主要有()。
A. 法律法规
B. 监管要求
C. 技术、财务、经营和风险相关方等因素
D. 监管部门的内部控制指标
[多项选择]商业银行对违规、险情、事故的处置、纠正及预防措施主要包括()。
A. 发现违规、险情、事故并及时报告,但不可越级
B. 及时处置违规、险情、事故
C. 制定纠正与预防措施,防止违规、险情、事故的发生和再发生,并与问题的大小和风险危害程度相一致
D. 纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估
[多项选择]下列关于商业银行计算机系统环境下内部控制的说法,正确的有()。
A. 确保信息的完整性、安全性和可用性
B. 明确计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责
C. 建立和健全计算机信息系统风险防范的制度
D. 确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全
[多项选择]下列关于商业银行内部审计部门设立的说法,正确的有()。
A. 应设立全行系统垂直管理、具有充分独立性的内部审计部门
B. 应配备具有相应资质和能力的审计人员
C. 有权获得商业银行的所有经营、管理信息
D. 应及时向监事会或董事会审计委员会提交审计报告
[单项选择]下列关于商业银行内部控制体系评价的说法,错误的是()。
A. 可根据评价结果确定内部控制水平的等级
B. 被评价机构的管理者应采取措施消除违规原因,并验证所采取措施的效果
C. 评价应由与评价的活动有直接责任的人员进行
D. 评价人员应具备相应的知识,能够胜任评价工作
[多项选择]商业银行应建立和健全计算机信息系统风险防范制度,确保计算机()的安全。
A. 信息系统设备
B. 数据
C. 系统运行
D. 系统环境
[多项选择]商业银行的管理评审应包括的内容有()。
A. 内部控制体系评价的结果
B. 内部控制政策执行情况和内部控制目标实现情况
C. 对内部控制体系有重要影响的外部信息,如法律、法规的重大变化
D. 组织结构的重大调整
[多项选择]下列选项中,属于商业银行董事会负责事项的有()。
A. 保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B. 负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
C. 负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
D. 负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
[多项选择]下列选项中,负责培育良好的内部控制文化,提高员工的风险意识和职业道德素质,建立通畅的内外部信息沟通渠道,确保及时获取与内部控制有关的人力、物力、财力、信息以及技术等资源的是()。
A. 监事会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 股东
[多项选择]商业银行应建立以()为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
[多项选择]商业银行对各类风险进行识别与评估时,应考虑的内部因素主要包括()。
A. 组织结构的复杂程度
B. 银行业务性质
C. 行业变动趋势
D. 机构变革以及员工的流动
[多项选择]商业银行内部控制措施方案应包括的内容有()。
A. 为实现对风险的控制而规定的相关职责与权限
B. 控制的策略与方法
C. 控制的资源需求
D. 控制的时限要求
[多项选择]商业银行内部控制评价应考虑的问题主要包括()。
A. 过程和风险是否已被充分识别
B. 过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持
C. 控制措施是否有效
D. 控制措施是否适宜
[多项选择]商业银行运行控制的措施主要包括()。
A. 高层检查
B. 行为控制
C. 实物控制
D. 审批与授权
[多项选择]下列关于商业银行应急准备与处置的说法,正确的有()。
A. 建立并保持预案和程序,以识别可能发生的意外事件或紧急情况
B. 意外事件和紧急情况发生时,应及时做出应急处置,以预防或减少可能造成的损失
C. 定期检查、维护应急的设施、设备和系统,确保其处于适用状态
D. 应评审其应急预案,特别是意外事件或紧急情况发生之前
[单项选择]商业银行内部控制评价的()原则是指评价应按照规定的时间间隔持续进行,当经营管理环境发生重大变化时,应及时重新评价。
A. 及时性
B. 统一性
C. 独立性
D. 公正性
[多项选择]商业银行的运行控制措施中,控制要点包括()。
A. 对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况,应建立并保持书面程序和要求,并在程序中规定操作和控制标准
B. 对于重要活动应实施连续记录和监督检查
C. 在可能的情况下,应考虑运用计算机系统进行控制
D. 对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程,应建立有效的控制程序
[多项选择]商业银行内部控制绩效的监测内容包括()。
A. 内部控制目标实现程度
B. 法律、法规及监管要求的遵循程度
C. 事故、险情的历史情况
D. 其他不良的内部控制绩效的历史情况
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