邮政银行管理基础知识
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[多项选择]商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具主要有()。
A. 操作风险事件
B. 关键风险指标
C. 自我风险评估
D. 操作风险所需资本充足水平
[多项选择]下列选项中,属于商业银行合规政策内容的有()。
A. 合规管理部门的功能、职责与权限
B. 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
C. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D. 确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突
[多项选择]下列关于商业银行合规建设的说法,正确的有()。
A. 董事会和高级管理层应确定合规的基调
B. 合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
C. 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
D. 提高全体员工的合规意识
[单项选择]()包括报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。
A. 合规风险管理体系
B. 合规风险评估报告
C. 合规风险反馈报告
D. 合规风险管理计划
[多项选择]商业银行合规风险评估报告应包括的内容主要有()。
A. 报告期合规风险状况的变化情况
B. 已识别的违规事件
C. 已识别的合规缺陷
D. 已采取的或建议采取的纠正措施
[多项选择]商业银行必须建立法人授权管理制度,应在法定经营范围内对有关的()进行授权。
A. 控股公司
B. 业务职能部门
C. 分支机构
D. 关键业务岗位
[单项选择]商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具中,()是代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。
A. 操作风险事件
B. 关键风险指标
C. 自我风险评估
D. 操作风险所需资本充足水平
[单项选择]对于抢劫商业银行或运钞车()万元以上的案件,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
A. 100
B. 50
C. 30
D. 10
[多项选择]高级管理层应履行的合规管理职责主要包括()。
A. 贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
B. 任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
C. 对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
D. 授权审计委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
[多项选择]下列关于商业银行合规管理的说法,正确的有()。
A. 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B. 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C. 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D. 确保各项风险管理政策和程序的一致性
[单项选择]商业银行的()应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
A. 合规绩效考核
B. 合规风险管理
C. 合规风险评估
D. 合规风险识别
[单项选择]()负责识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 合规负责人
[单项选择]()应持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供建议。
A. 风险管理部门
B. 审计管理部门
C. 会计部门
D. 合规管理部门
[多项选择]商业银行的内部审计方案应包括合规管理职能的()的审计评价。
A. 全面性
B. 适当性
C. 有效性
D. 充分性
[多项选择]下列关于商业银行合规风险监管的说法,正确的有()。
A. 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B. 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C. 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D. 商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会
[单项选择]商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知()。
A. 监事会
B. 合规负责人
C. 董事会
D. 高级管理层
[多项选择]下列选项中,属于商业银行法律风险的有()。
A. 商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的
B. 商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的
C. 商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的
D. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或刑事责任的
[单项选择]银监会应定期对商业银行合规风险管理的()进行评价,评价报告作为分类监管的重要依据。
A. 全面性
B. 有效性
C. 充分性
D. 审慎性
[多项选择]商业银行合规绩效考核制度应体现()的价值观念。
A. 公平竞争
B. 倡导合规
C. 惩处违规
D. 诚实守信
[单项选择]商业银行的()包括但不限于下列风险:商业银行签订合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的等。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 法律风险
D. 操作风险
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