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[单项选择]对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（）
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
[单项选择]商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照( )不同进行划分的。
A. 管理运作方式
B. 资金运作方式
C. 资金保存方式
D. 客户身份
[单项选择]理财顾问业务的第一步是（）
A. 确定客户财务目标
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 基本资料收集
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[判断题]银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是( )。
A. 顾问式营销
B. 关系营销
C. 观念营销
D. 产品营销
[判断题]财务顾问业务属于中间业务类，银行只收取顾问费，不为客户垫付资金，只承担协议约定的义务和责任，不承担其他任何风险。
[单项选择]理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。
A. 资产增值
B. 财富保值
C. 实现人生目标中的经济目标
D. 利润最大化
[单项选择]综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于( )。
A. 是否提供财务分析与规划
B. 是否提供投资建议
C. 推介个人投资产品
D. 风险与收益的承担方式
