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[单项选择]按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
[判断题]银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A. 负债情况
B. 收入与支出
C. 风险承受能力
D. 存款数额
[单项选择]个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
A. 系统性风险
B. 信用风险
C. 流动性风险
D. 声誉风险
[单项选择]理财顾问业务的第一步是（）
A. 确定客户财务目标
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 基本资料收集
[多项选择]个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。
A. 财顾问服务的相关记录
B. 签订的协议、规划书
C. 出具的评估报告和其他材料
D. 理财顾问和客户的电话通话录音
[多项选择]开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。
A. 充分
B. 简洁
C. 准确
D. 清晰
[单项选择]理财顾问服务推广实行（）。各级理财业务经营行在提供理财顾问服务前应向上级行申请销售推广授权。
A. 机构准入制度
B. 人员准入制度
C. 机构准入和人员准入制度
D. 机构准入或人员准入制度
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
A. 挪用客户资金
B. 侵占客户资金
C. 错误销售
D. 客户风险认知错误
[单项选择]理财资金对接项目融资业务要求客户（）
A. 行内评级A-及以上
B. 行内评级A+及以上
C. 行内评级AA+及以上
D. 行内评级AA及以上
[单项选择]按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（）
A. 审慎性原则
B. 风险管理原则
C. 审计监督原则
D. 内部控制制度原则
[单项选择]商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。
A. 资格考核、继续培训、跟踪评价
B. 培训强化、资格考核、跟踪评价
C. 继续培训、培训强化、跟踪评价
D. 跟踪评价、培训强化、激励考核
[判断题]零售理财产品业务要求客户本人亲自办理，不允许他人代办。
[单项选择]根据《关于落实私人银行客户名单制管理的指导意见》，属地客户经理与财富顾问或理财顾问也应建立起一一对应的协作关系。财富顾问和理财顾问支持的属地客户经理原则上不应超过（）个。
A. 50
B. 80
C. 100
D. 200
[单项选择]个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
