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[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是( )。
A. 客户资产评估
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 实施计划
[单项选择]下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。
A. 风险分析
B. 资产管理目标分析
C. 客户资产评估
D. 绩效评估
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。
A. 评估客户的当前财务状况
B. 了解客户的非财务信息
C. 了解客户的风险偏好
D. 选择多样化投资工具
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 法律风险
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A. 综合理财服务
B. 理财顾问服务
C. 财务顾问服务
D. 投资顾问服务
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A. 综合理财服务
B. 理财顾问服务
C. 财务顾问服务
D. 投资顾问服务
[单项选择]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是( )。
A. 投资顾问服务
B. 财务顾问服务
C. 理财顾问服务
D. 综合理财服务
[单项选择]( )是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 理财顾问服务
B. 综合理财服务
C. 单项理财服务
D. 私人银行业务
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
A. 客户的工作年限
B. 客户的经济情况
C. 客户的风险认知能力
D. 客户的风险承受能力
[单项选择]下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。
A. 客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
B. 商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C. 商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
D. 客户只提供建议，最终决策权在商业银行
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
