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[单项选择]商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 客观性
C. 独立性
D. 可行性
[单项选择]保险机构应建立独立的内部审计体系，内部审计应（）管理，鼓励有条件的保险机构实行内部审计（）管理，进一步强化内部审计体系的独立性。
A. 自主；集中化
B. 集中化；垂直
C. 垂直；集中化
D. 自主；垂直
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[单项选择]商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照( )不同进行划分的。
A. 管理运作方式
B. 资金运作方式
C. 资金保存方式
D. 客户身份
[单项选择]在个人理财的风险管理中，( )提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 业务部门
B. 外部审计部门
C. 内部审计部门
D. 会计部门
[单项选择]个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 谨慎原则
[单项选择]个人理财顾问服务的风险管理要求体现了( )。
A. 事先防范，事中控制，事后损失最小化原则
B. 了解客户并符合商业银行利益最大化
C. 了解客户和符合客户最大利益的原则
D. 商业银行风险最小化原则
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行( )。
A. 分层管理
B. 分片管理
C. 分时段管理
D. 分风险管理
[单项选择]下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
[单项选择]个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B. 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示即可
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
[单项选择]( )是中国个人理财业务的萌芽阶段，当时商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。
A. 20世纪70年代末到80年代
B. 20世纪80年代末到90年代
C. 20世纪90年代末到2l世纪初
D. 21世纪初
[单项选择]在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为( )。
A. 个人理财服务人员和综合理财服务人员
B. 财经经理和关系经理
C. 个人客户经理和公司客户经理
D. 资深财经经理和助理财经经理
[单项选择]下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（）。
A. 商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D. 客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 法律风险
[单项选择]下列各项，哪个不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定( )
A. 商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容
B. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示
C. 客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”这句话
D. 在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但对客户的投资评估报告则无此项要求
