更多"( )是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基"的相关试题:
[单项选择]( )是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。
A. 投资建议书
B. 综合理财规划建议书
C. 旅游规划建议书
D. 收入规划建议书
[单项选择]银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出的其他要求不包括( )。
A. 收入的保护
B. 资产的保护
C. 客户死亡情况下的债务减免
D. 投资人和风险预测之间的矛盾
[单项选择]商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A. 综合理财规划
B. 投资规划
C. 投资品分析
D. 财务策划
[单项选择]帮助客户确定合理的理财目标时要结合客户的家庭生命周期、个人生涯规划，还要考虑客户的风险属性、价值取向和行为特征。制定理财目标时应充分考虑的因素包括( )。
Ⅰ．经济因素 Ⅱ．合理可行性 Ⅲ．优先顺序
Ⅳ．时间因素 Ⅴ．动态调整
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括( )。
A. 反映客户当前收入水平的信息
B. 客户家庭日常支出/收入比
C. 客户结余比率
D. 福利彩票收入
[单项选择]理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为（）。
A. 反映客户当前收入水平的信息
B. 客户家庭的日常支出/收入比
C. 客户的家庭构成
D. 客户结余比率
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的是（）。
A. 效益优先
B. 保值为重
C. 增值优先
D. 稳定为先
[单项选择]分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，（ ）不属于分析客户财务状况的主要内容。
A. 投资偏好分析
B. 资产负债表分析
C. 现金流量表分析
D. 财务比率分析
[单项选择]（）理财模式适合财务目标较高、家庭负担不大、愿意承担较大风险并且希望能够尽快改善财富状况的家庭。
A. 保守型
B. 稳健型
C. 积极进取型
D. 冒险型
[判断题]证券投资的技术分析一定程度上是建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。
[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议( )。
A. 需要
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，后享受型的客户的理财目标是 ( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
