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[单项选择]理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。
A. 消费支出规划
B. 现金规划
C. 风险管理与保险规划
D. 投资规划
[单项选择]理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在( )左右。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择]编制理财规划的正确顺序是（）。 ①建立个人家庭财务规划的目标②确定个人家庭财务规划的发展计划 ③搜集个人家庭财务规划的相关信息④个人财务规划计划的修订
A. ①②③④
B. ①③②④
C. ③①②④
D. ③②①④
[单项选择]资产的流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力。理财规划师应该建议此类客户保持较高的资产流动性比率。根据经验一般应该保持在( )左右。
A. (A) 1
B. (B) 2
C. (C) 3
D. (D) 4
[单项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括( )。
A. 股票或债券相关凭证
B. 对账单
C. 证券账户的开户记录
D. 纳税凭证
[单项选择]财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中，家庭的财务自由主要体现在（ ）。
A. 家庭收入稳定、充足
B. 已建立完备的家庭保障计划
C. 投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
D. 有稳定、充足的收入
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择]流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 10
[单项选择]个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的是（）。
A. 效益优先
B. 保值为重
C. 增值优先
D. 稳定为先
[单项选择]下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率( )。
A. 投资收入比率
B. 资产负债比率
C. 负债收入比率
D. 结余比率
[单项选择]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A. 计算数据必须核实及复查
B. 理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C. 当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D. 推荐专业人士应坚持胜任的原则
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]通常情况下：个人(或家庭)的流动性比率应保持在( )左右。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择]助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的（ ）义务。
A. 调查
B. 保密
C. 报告
D. 确认
