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[单项选择]理财规划的核心策略为攻守兼备型的是( )。
A. (A) 青年家庭
B. (B) 中年家庭
C. (C) 老年家庭
D. (D) 无法确定
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]理财规划师为越某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（ ）。
A. 理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
C. 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D. 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[不定项选择]理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括（）。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
D. 不得向客户做出收益保证或承诺
[单项选择]按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A. 客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-
B. 客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-
C. 客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-
D. 客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，则理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括（ ）。
A. 明确目的，制定计划
B. 搜集材料，分类汇总
C. 一鼓作气，运思行文
D. 目标明确，正文规范
[单项选择]助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是( )。
A. 搜集客户信息
B. 搞好客户关系
C. 了解客户需求
D. 提供咨询服务
[单项选择]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师( )。
A. 诚实不欺
B. 不得与客户存在意见分歧
C. 为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D. 理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。
A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师应按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处理
