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[单项选择]( )是制定出最优理财规划的必要基础。
A. 全面掌握客户的情况
B. 全面掌握理财的知识和技能
C. 细致考虑工作的每一个环节
D. 有条理地工作
[单项选择]( )是整个理财规划的基础。
A. 风险管理理论
B. 收益最大化理论
C. 生命周期理论
D. 财务安全理论
[单项选择]( )是理财规划生效的基础。
A. 客户当前收入状况
B. 理财目标
C. 理财效果预测
D. 客户当前支出状况
[单项选择]理财规划的必备基础是做好( )。
A. 现金规划
B. 教育规划
C. 税收筹划
D. 投资规划
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序不包括( )。
A. 预测季度收入
B. 算出年度支出预算目标
C. 对预算进行控制与差异分析
D. 设定长期理财规划目标
[单项选择]下列哪一项不是做长期理财规划时必要的假设( )
A. 假定国内政治、经济环境不会有重大改变
B. 假定未来的收入水平
C. 假定一个通货膨胀率
D. 假定某股票的年平均收益率
[单项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的经济基础( )。
A. (A) 利益最大化理论
B. (B) 生命价值理论
C. (C) 人生财富理论
D. (D) 人力资本
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
A. 老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者CPI指数)综合预测明年收入
C. 老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
D. 老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
A. 小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
C. 小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入
D. 小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
