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[单项选择]理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在( )左右。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择]王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险声晏.找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买（）比较合适。
A. 最后生存者年金保险
B. 共同生存年金保险
C. 最后死亡者年金保险
D. 共同死亡年金保险
[单项选择]助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是（）。
A. 规划时间较短
B. 规划资金不确定
C. 资金用途特殊
D. 投资方向不确定
[单项选择]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师为越某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（ ）。
A. 理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析
C. 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况
D. 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
[单项选择]理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括（ ）。
A. 明确目的，制定计划
B. 搜集材料，分类汇总
C. 一鼓作气，运思行文
D. 目标明确，正文规范
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议( )。
A. 需要
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A. 客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-
B. 客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-
C. 客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-
D. 客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是( )。
A. 单身客户
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及( )。
A. 确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
B. 对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C. 决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
D. 投资组合的业绩评估
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，则理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括（）。
A. 市场调查
B. 客户分析
C. 证券选择
D. 资产分配
[单项选择]老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。
A. 财产传承规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 风险管理规划
