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[单项选择]作为一个理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是( )。
A. 财务安全
B. 收益最大化
C. 零风险
D. 以小博大
[单项选择]作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的( )来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者( )来满足。
A. 活期存款：短期融资工具
B. 现金；短期融资工具
C. 活期存款；货币基金
D. 现金；短期投、融资工具
[单项选择]理财规划师应找出理财计划中不合理的部分并加以修改，在修改过程中，理财规划师应主动邀请客户讨论，并鼓励客户提出意见。一般来说，修改做法中不包括( )。
A. 提高储蓄的比例
B. 参加额外的商业保险计划
C. 增加消费支出
D. 进行更多高收益率的投资
[单项选择]如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应( )。
A. (A) 向客户说明，并停止办理委托事务
B. (B) 尽量为客户掩盖
C. (C) 装作没发现
D. (D) 征求客户的意见，完全按照客户的要求办理
[单项选择]理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。
Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是( )。
A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案
[单项选择]理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括( )。
A. 优势
B. 挑战
C. 潜力
D. 机遇
[单项选择]理财规划师在建立退休养老规划的过程中，应建议养老计划的客户遵循的原则不包括( )。
A. 及早规划原则
B. 弹性化原则
C. 退休基金使用的收益化原则
D. 流动性原则
[单项选择]“匹配”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，“匹配”过程需要做的工作包括( )。
A. 研究人才市场
B. 评估这些工作
C. 通过面谈搜集信息
D. 制定一个寻找工作的策略
[单项选择]理财规划师在建立退休养老规划的过程中，必须建议养老计划的客户遵循一定的原则，以下属于遵循弹性化原则的是( )。
A. 在条件允许的情况下，进行早期的强制性储蓄是非常必要的
B. 由于所在工作单位近期效益不佳，导致收入水平下降，可以对不确定的收入采取保守型预测
C. 退休养老规划准备的早，可以使资金的使用达到事半功倍的效果
D. 制定退休养老规划的过程中，多估计些支出，少估计些收入，使退休后的生活有更多的财务资源
[单项选择]理财规划师在为客户进行消费支出规划过程中要帮助客户分析购房中的种种法律风险并进行合理规避，以保护客户的合法权益。其中防范项目手续法律风险的措施不包括( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看“五证”的原件
D. 查看“五证”的复印件即可
[单项选择]在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是( )。
A. 建立客户的方式是单一的
B. 要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D. 涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心
