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[单项选择]建立信托一般是( )的理财需求。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期
[单项选择]租赁房屋一般是( )的理财需求。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期
[单项选择]子女教育费用一般是( )的理财需求。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期
[单项选择]
人身保险的需求包括（）。
①个人保障需求；
②理财需求；
③企业需求；
④技术需求；
⑤社会经济需求。
A. ①②③④
B. ②③④⑤
C. ①②③⑤
D. ①②③④⑤
[单项选择]没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于( )。
A. 少年成长期
B. 青年成长期
C. 中年稳健期
D. 退休养老期
[单项选择]金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。
A. 生活理财和投机理财
B. 生活理财和消费理财
C. 消费理财和投资理财
D. 生活理财和投资理财
[单项选择]人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序正确的是（）。
A. 收集信息、建立目标、信息分析
B. 收集信息、信息分析、建立目标
C. 建立目标、收集信息、信息分析
D. 以上排序均不正确
[单项选择]作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的( )来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者( )来满足。
A. 活期存款：短期融资工具
B. 现金；短期融资工具
C. 活期存款；货币基金
D. 现金；短期投、融资工具
[单项选择]由于客户的理财需求与其( )紧密联系，因此，金融理财具有连续性和系统性的特点。
A. 资产价值
B. 年龄结构
C. 生命周期
D. 性格特点
[单项选择]资本积累的一般规律是：
A. 资本有机构成不断提高
B. 相对过剩人口的形成
C. 资本家的财富不断增长，无产阶级贫困化
D. 资本主义灭亡
[单项选择]资本积累的一般规律就是( )
A. 资本主义的占有规律
B. 资本有机构成不断提高的规律
C. 无产阶级贫困的规律
D. 经济增长的规律
[单项选择]( )是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。
A. 财务诊断
B. 风险评价
C. 资产配置
D. 理财规划
[单项选择]第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的( )阶段。
A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期
[单项选择]遗产筹划与一般理财规划的不同主要体现在( )。
A. 遗产筹划的目标是客户财富最大化
B. 遗产筹划通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来进行
C. 遗产筹划要考虑客户直接债务的偿还
D. 遗产筹划的目标只有在客户去世或者丧失行为能力后才能实现
[单项选择]单身期的理财需求分析包括( )。
Ⅰ．购买房屋 Ⅱ．满足日常支出 Ⅲ．偿还教育贷款
Ⅳ．储蓄 Ⅴ．小额投资积累经验
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]退休前期理财需求分析不包括( )。
Ⅰ．提高投资收益的稳定性 Ⅱ．养老金储备
Ⅲ．财产传承 Ⅳ．增加收入
Ⅴ．准备善后费用
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]金融理财师在为客户分析保险需求时，要以突发多种意外事件为假设前提。一般最常用的分析方法是（ ）。
A. 现金流量分析
B. 贴现参数分析
C. 资产变现能力分析
D. 家庭负债余额分析
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
