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[单项选择]下列有关理财规划观念的叙述哪个是错误的
A. 房屋中介业者得从事以本业为基础的理财规划服务。
B. 理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust，Opportunity，Pain，Sales。
C. 复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务。
D. 理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置。
[单项选择]下列有关理财规划观念的叙述，错误的是( )。
A. 房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B. 理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C. 理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D. 复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
[单项选择]有关理财规划的理解，以下叙述中（ ）是正确的
A. 进行理财规划，就可以实现自己的梦想
B. 理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C. 理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
D. 理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
[单项选择]下列有关协助投资人从事基金投资理财规划的叙述哪个是错误的
A. 须考虑投资人年龄与资金可投资期间。
B. 须考虑投资人投资目标。
C. 须考虑投资人过去每笔基金的赚赔情形与手续费贡献程度。
D. 须考虑投资人目前既有的投资组合。
[单项选择]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是( )。
A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案
[单项选择]有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。
A. 就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性
B. 理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任
C. 理财规划顾问不必就建议与顾客沟通
D. 告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果
[单项选择]根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。下列叙述不正确的是( )。
A. 青年家庭适合进攻型理财规划的策略
B. 青年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
C. 中年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
D. 老年家庭适合防守型的理财规划策略
[多项选择]下列有关国家级规划叙述正确的是( )。
A. 国家级规划是指由中央政府部门制定的各类规划
B. 当地规划与国家规划发生矛盾时，地方规划应服从国家规划
C. 国家规划的制定也应考虑地方规划的实际情况
D. 国家规划与地方规划不会发生冲突
E. 国家级规划是我国规划体系的末端规划
[单项选择]有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。
Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题
Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]下列有关理财目标设定的叙述哪个是正确的
A. 1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率。
B. 中长期的梦想要考虑钱的购买力。
C. 如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间。
D. 无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值。
[单项选择]于列关于理财规划人员道德规范的叙述错误的是( )。
A. 积极拓展业务，但不应特别强调产品过去的绩效
B. 对特定背景的高所得且高风险客户，开户审核程序应较为宽松
C. 以客户利益为优先考量
D. 如经客户签订契约或书面同意，可转介其资料子关系企业做交叉行销
[单项选择]下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。
A. 如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间
B. 中长期的梦想要考虑钱的购买力
C. 1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
D. 无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
[单项选择]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是 ( )。
A. 理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
[单项选择]关于通货膨胀率对理财规划的影响，下列叙述错误的是( )。
A. 通货膨胀率愈高，退休后的生活需求额愈高
B. 通货膨胀率愈高，愈需要积极理财
C. 通货膨胀率愈高，理财规划的效用愈低
D. 通货膨胀率愈高，债务人的利益愈大
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。
A. 在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B. 若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C. 若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D. 预期报酬率应列为最先调整的变量
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
