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[单项选择]下列有关理财规划观念的叙述哪个是错误的
A. 房屋中介业者得从事以本业为基础的理财规划服务。
B. 理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust，Opportunity，Pain，Sales。
C. 复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务。
D. 理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置。
[单项选择]下列有关理财规划的叙述正确的是( )。
A. 理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成
B. 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C. 理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D. 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
[单项选择]下列有关协助投资人从事基金投资理财规划的叙述哪个是错误的
A. 须考虑投资人年龄与资金可投资期间。
B. 须考虑投资人投资目标。
C. 须考虑投资人过去每笔基金的赚赔情形与手续费贡献程度。
D. 须考虑投资人目前既有的投资组合。
[单项选择]有关理财规划的理解，以下叙述中（ ）是正确的
A. 进行理财规划，就可以实现自己的梦想
B. 理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C. 理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
D. 理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
[单项选择]下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。
A. 在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B. 若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C. 若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D. 预期报酬率应列为最先调整的变量
[单项选择]下列关于工程项目管理规划的叙述错误的是( )。
A. 工程项目管理规划是指导工程项目管理工作的纲领性文件
B. 在工程项目管理实施规划的编制中，同类项目的相关资料是主要的依据
C. 工程项目管理实施规划中，风险管理计划的编制应针对主要风险提出防范措施
D. 在工程项目管理规划大纲的项目成本管理规划中．确定成本目标时，不应考虑承包人的经营战略
[单项选择]实施BSP方法的目的是提供企业信息系统规划，有关信息系统规划的叙述错误的是
A. 应表达企业各管理层次的需求
B. 应向企业提供一致的信息
C. 应“自下而上”地进行系统规划
D. 应由总体信息系统结构中的子系统开始实现
[单项选择]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是( )。
A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案
[单项选择]有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。
A. 就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性
B. 理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任
C. 理财规划顾问不必就建议与顾客沟通
D. 告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果
[单项选择]下列有关理财目标设定的叙述哪个是正确的
A. 1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率。
B. 中长期的梦想要考虑钱的购买力。
C. 如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间。
D. 无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值。
[单项选择]有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。
Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题
Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]下列关于子女教育基金规划叙述错误的是( )。
A. 养育下一代是组成家庭目的之一，因此子女教育计划应较家庭计划优先考量
B. 若经济能力有限，子女教育基金规划可先扣除硕、博士学位或出国深造所需的经费
C. 拟定育儿计划时，应考虑保母费用与采行单薪或双薪家庭
D. 拟定家庭计划时，应考虑生几个小孩与何时生小孩
[单项选择]下列有关家庭预算规划的叙述哪个是错误的
A. 出售股票变现是调节前后两个月现金流量不平衡时的主要工具。
B. 活存账户可以当作资金调节的水库。
C. 依据长期理财目标所算出的定期定额投资，是最低的储蓄标准。
D. 短期投资标的应以回收可预期的投资工具为主。
[单项选择]有关子女教育规划，下列叙述错误的是（）。
A. 教育规划具有弹性小的特点，因此子女教育计划应较家庭其他计划优先考虑
B. 由于利息税降低，教育储蓄优势变小
C. 不同的家庭类型在制定子女教育规划方案时差异不大
D. 若经济能力不许可，子女教育规划应首先满足子女的基本教育需求，然后再考虑追求更高学历的需求
[单项选择]下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。
A. 如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间
B. 中长期的梦想要考虑钱的购买力
C. 1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
D. 无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
