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发布时间:2023-11-10 06:07:46

[多项选择]基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法,正确的有( )
A. 应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B. 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C. 准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,但不能对投诉电话录音
D. 评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉

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[多项选择]基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循()。
A. 投资人利益优先原则
B. 全面性原则
C. 客观性原则
D. 及时性原则
[单项选择]基金销售机构应建立有效内部控制制度,内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、( )和监察稽核控制等。
A. 岗位职责控制
B. 信息技术内部控制
C. 业务控制
D. 费用交出内部控制
[多项选择]在制定基金销售业务基本规程时,基金销售机构应注意以下( )规范。
A. 基金销售重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
B. 建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品
C. 所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D. 建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致
[单项选择]在处理完客户投诉之后,要做好投诉处理总结工作,一般包括做好客户投诉记录和( )。
A. 向上级领导汇报
B. 将客户投诉录入CRM系统
C. 对每一客户投诉事件进行小结
D. 与相关责任人沟通,确保今后类似事故不再发生
[多项选择]基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有( )。
A. 评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉
B. 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C. 准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,投诉电话应当录音
D. 建立完备的客户投诉处理体系,设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位
[多项选择]通过处理客户投诉,基金销售机构可以( )。
A. 从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足
B. 改善和提升基金销售机构的服务水平
C. 通过妥善处理,建立和巩固良好的企业形象
D. 通过妥善处理,再次赢得客户
[单项选择]客户投诉占比公式为:每项产品客户投诉数量/该产品交易数量,客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力,同时也体现了()。
A. 客户对商业银行服务的满意程度
B. 客户的忠诚度
C. 客户对商业银行服务的改进建议
D. 商业银行的业务绩效
[单项选择]《工程建设项目招标投标活动投诉处理办法》中规定,( )应当建立投诉处理档案,并做好保存和管理工作,接受有关方面的监督检查。
A. 纪检监察部门
B. 行政主管机关
C. 行政监督部门
D. 司法机关
[多项选择]按照投资基金业务规范,基金管理人、代销机构应( )。
A. 建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度
B. 建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C. 建立档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年
D. 按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回,不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回
E. 按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用,未经招募说明书公告,不得对不同的投资者适用相同的费率
[单项选择]在操作风险关键指标中,客户投诉数量属于人员风险指标类,客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力,同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉比的计算公式是( )。
A. 已解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量
B. 所有服务客户投诉数量/所有服务交易数量
C. 每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量
D. 每项产品客户投诉数量/该产品交易数量
[单项选择]企业加强管理,杜绝可能产生的投诉问题符合处理客户投诉的( )
A. 及时原则
B. 责任原则
C. 管理原则
D. 预防原则
[单项选择]在操作风险关键指标中,客户投诉占比属于人员风险指标类,客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力,同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉占比的计算公式是( )。
A. 未解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量
B. 所有服务已解决的客户投诉数量/所有服务交易数量
C. 每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量
D. 每项产品客户投诉数量/该产品交易数量
[多项选择]销售机构应在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向其主要办公场所所在地证监局报送的材料包括( )。
A. 宣传推介材料的形式和用途说明
B. 宣传推介材料
C. 基金管理公司督察长出具的合规意见书
D. 托管银行出具的基金业绩复核函
[单项选择]银行从业人员处理客户投诉时,( )。
A. 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出主意,只能搁置
B. 不应当理会客户错误的投诉和建议
C. 应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
D. 应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

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