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[多项选择]投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是( )。
A. 基金单位的买卖方式不同
B. 基金单位数量的可变性不同
C. 基金单位净值的计算方法不同
D. 基金约定的存续期不同
E. 基金选择股票的方法不同
[多项选择]投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。
A. 开放式基金
B. 封闭式基金
C. 契约型基金
D. 公司型基金
E. 成长型基金
[多项选择]投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括( )。
A. 商业票据
B. 银行短期存款
C. 国库券
D. 公司债券
E. 银行承兑票据
[多项选择]投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，如按照组织形态划分有（）。
A. 开放型基金
B. 封闭型基金
C. 公司型基金
D. 契约型基金
[多项选择]在进行基金投资时，理财规划师应该给投资者的建议包括（）。
A. 要根据自身的投资目标、所处的生命周期阶段、税收状况以及面临的约束条件来选择适合于自己的投资基金
B. 在其他条件相似的情况下，投资于费用低、周转率低的基金可以获得更高的回报
C. 如果某种基金在过去一段时期内增长速度过快或者规模过大，则应该回避
D. 不要在基金即将分配资本收益前购买基金，这样会导致较高的税负
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的( )。
A. 可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
B. 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
C. 中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
D. 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
E. 老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
[多项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是：( )。
A. (A) 年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
B. (B) 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
C. (C) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合攻守兼备的理财规划策略
D. (D) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
E. (E) 老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有( )。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意（）。
A. 签订合同应以所在机构的名义
B. 如合同是多页，要求客户在最后一页签字
C. 如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改
D. 不得向客户作出收益保证或承诺
E. 合同签订后应送交档案管理部门存档
[多项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。
A. (A) 年通货膨胀率
B. (B) 客户收入的年增长率
C. (C) 股票型基金投资平均年回报率
D. (D) 房产的市场价值
E. (E) 子女教育费的年增长率
[多项选择]理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于大学高年级学生而言，他们的短期理财目标是( )。
A. 租赁房屋
B. 获得银行的信用额度
C. 满足日常开支
D. 偿还教育贷款
E. 购买房屋
