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[多项选择]客户整体理财目标的实现要通过具体的规划来实现。理财目标需要各个规划相互配合才有可能实现。理财师为某客户规划购房目标时，可能需要涉及到( )。
A. (A) 消费支出规划
B. (B) 投资规划
C. (C) 不动产规划
D. (D) 贷款规划
E. (E) 税收规划
[多项选择]个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 自身生涯规划
B. 财务状况
C. 风险属性
D. 朋友需求
E. 他人意愿
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是 ( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是( )。
A. 债务负担最小化
B. 投资股票市场
C. 控制开支预算
D. 筹集资金购买汽车
[单项选择]郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是( )。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划，在35岁时进行子女教育金规划，在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅，现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资，希望10年后获得60万元
A. (1)(4)
B. (2)(3)
C. (3)(4)
D. (1)(2)
[单项选择]根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，以子女为中心型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括______。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A. 投资收益最大化
B. 个人一生效用的最大化
C. 个人资产分配合理化
D. 财产的保值和升值
[多项选择]理财师在为客户理财策划时，要充分考虑客户的基本情况以及客户的投资需求，做出适合客户的投资建议。投资者的目标选择一般有（）。
A. 即期收入。投资者以获取短期收益为目的，注重资产的流动性
B. 即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入，也希望证券的价格上涨
C. 资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长，作长线投资
D. 资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益
[多项选择]专业理财师需要根据客户认定的需求，勾画完成客户长期和短期的目标的优势、劣势、可能的机遇。面对希望成为公司的研发专家的客户，要求的职业优势是( )。
A. (A) 丰富的专业知识和经验
B. (B) 团队合作
C. (C) 交流沟通技能
D. (D) 资产配置能力
E. (E) 风险敏感度
[多项选择]理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意（）。
A. 理财目标必须具有现实性
B. 理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C. 理财目标要有明确具体的时间
D. 理财目标要有明确具体的地点
E. 理财目标要有明确具体的金额
[单项选择]在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。
A. 守法遵规
B. 正直诚信
C. 专业精神
D. 客观公正
[多项选择]在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括（）。
A. 日常生活储备金
B. 意外现金储备
C. 股市上扬补充仓位的现金储备
D. 家庭支援现金储备
E. 养老金储备
