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[多项选择]在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
[多项选择]在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
[多项选择]在为客户设计保险规划时，以下说法错误的是( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括( )。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
E. 反映客户IQ的相关信息
[多项选择]理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括（ ）。
A. 制定理财方案
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[多项选择]理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。
A. (A) 先为家庭中老幼投保保险
B. (B) 先为家庭主要收入提供者买保险
C. (C) 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
D. (D) 对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
E. (E) 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
[多项选择]理财规划师在为客户进行住房规划时，应该提醒客户注意防范住房消费的法律风险，其中防范项目手续法律风险的措施主要有( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看上述“五证”的原件
D. 查看上述“五证”的复印件即可
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括( )。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 违约风险
D. 通货紧缩风险
E. 流动性风险
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括（）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户制订住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( )。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖，其主要原因在于（ ）。
A. 政府资助、奖学金金额有限
B. 政府资助取得较难
C. 子女能否取得奖学金不确定
D. 政府资助、奖学金不是教育资金的来源
E. 依赖政府资助、奖学金不符合教育规划的稳健性原则
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要了解股票投资既包含了科学，又含有一定的艺术成分，股票投资的基本面分析方法主要有( )。
A. 波浪理论
B. K线理论
C. 形态理论
D. 行业分析
E. 宏观经济因素分析
[多项选择]客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定，从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握( )。
A. 转移风险原则
B. 量力而行原则
C. 合法性原则
D. 分析客户保险需要原则
E. 保险金额高原则
