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[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括( )。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
E. 反映客户IQ的相关信息
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括( )。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 违约风险
D. 通货紧缩风险
E. 流动性风险
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要了解股票投资既包含了科学，又含有一定的艺术成分，股票投资的基本面分析方法主要有( )。
A. 波浪理论
B. K线理论
C. 形态理论
D. 行业分析
E. 宏观经济因素分析
[多项选择]在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括（）。
A. 日常生活储备金
B. 意外现金储备
C. 股市上扬补充仓位的现金储备
D. 家庭支援现金储备
E. 养老金储备
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是（）。
A. 投资规划
B. 养老保障
C. 教育保障
D. 现金保障
[多项选择]理财规划师在将客户的流动资产在现金规划的一般工具中配置之后，应将各种融资方式向客户做一下介绍。其中应注意比较的各种融资方式之间的区别有：( )。
A. (A) 融资期限
B. (B) 额度
C. (C) 费用
D. (D) 便捷程度
[多项选择]理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。
A. (A) 先为家庭中老幼投保保险
B. (B) 先为家庭主要收入提供者买保险
C. (C) 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
D. (D) 对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
E. (E) 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括（）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户制订住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( )。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有( )。
A. 流动性强
B. 专业化管理
C. 投资风险分散化
D. 收益波动性大
E. 对抗通货膨胀
[多项选择]理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖，其主要原因在于（ ）。
A. 政府资助、奖学金金额有限
B. 政府资助取得较难
C. 子女能否取得奖学金不确定
D. 政府资助、奖学金不是教育资金的来源
E. 依赖政府资助、奖学金不符合教育规划的稳健性原则
[多项选择]理财规划师在为客户进行住房规划时，应该提醒客户注意防范住房消费的法律风险，其中防范项目手续法律风险的措施主要有( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看上述“五证”的原件
D. 查看上述“五证”的复印件即可
