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[多项选择]理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。
A. (A) 先为家庭中老幼投保保险
B. (B) 先为家庭主要收入提供者买保险
C. (C) 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
D. (D) ‘对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
E. (E) 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
[单项选择]金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。
Ⅰ．确定保险标的
Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有( )。
A. 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
B. 给价值50万元的住房购买了保险金额为50万元财产保险
C. 给价值400万元的珍藏版游艇购买了800万元的财产保险
D. 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
E. 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
[多项选择]理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括（ ）。
A. 制定理财方案
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括( )。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
E. 反映客户IQ的相关信息
[单项选择]助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括（）。
A. 市场调查
B. 客户分析
C. 证券选择
D. 资产分配
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括（）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户制订住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( )。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括( )。
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 违约风险
D. 通货紧缩风险
E. 流动性风险
[多项选择]城市人民政府在组织近期建设规划时，除总体规划以外，还应结合哪些规划
A. 市域城镇体系规划
B. 国民经济和社会发展规划
C. 详细规划
D. 土地利用总体规划
E. 专项规划
[多项选择]在为客户设计保险规划时，以下说法错误的是( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
[多项选择]理财规划师在为客户进行住房规划时，应该提醒客户注意防范住房消费的法律风险，其中防范项目手续法律风险的措施主要有( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看上述“五证”的原件
D. 查看上述“五证”的复印件即可
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭目前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意
[多项选择]在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
[多项选择]在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。
A. 单身期客户，可以不考虑购买保险产品
B. 家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
C. 家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D. 退休期客户，应该提高保险额度
E. 退休期客户，应该提高保险种类
