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[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是______。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化 (4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A. 计算数据必须核实及复查
B. 理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C. 当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D. 推荐专业人士应坚持胜任的原则
[单项选择]在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A. (3)(4)
B. (1)(4)
C. (2)(3)
D. (1)(2)(3)(4)
[多项选择]因近年来，理财师成为一门炙手可热的职业，某省地方性法规欲设立一项关于个人理财师从业资格的行政许可，关于该项行政许可的设立，下列哪些说法是正确的( )
A. 该地方性法规要设立该项行政许可，其前提是法律和行政法规并没有设定该方面的行政许可
B. 该省地方性法规无权设立该项行政许可
C. 该地方性法规可以在法律、行政法规设定该方面行政许可的事项范围内，对实施该项行政许可作出具体规定
D. 起草该地方性法规的组织有义务采取听证会、论证会等形式听取各方面的意见
[多项选择]理财师正准备为客户李某编写理财规划书。首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。李某的家庭成员包括( )。
A. (A) 李某的子女
B. (B) 李某的妻子
C. (C) 李某在老家的父母
D. (D) 李某在老家的姐姐
E. (E) 李某自身
[单项选择]金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。
A. 正直诚信
B. 客观公正
C. 专业胜任
D. 恪尽职守
[单项选择]劳动者个人的投保费率等于个人投保费与______。
A. 个人工资总额之比
B. 个人收入总额之比
C. 用人单位人均工资之比
D. 用人单位人均收入之比
[单项选择]金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。
A. 取得客户信任(Trust)
B. 把握机会(Opportunity)
C. 全局规划(Planning)
D. 提供解决方案(Solution)
[单项选择]根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
