更多"理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同选择不同的核心策略，一"的相关试题:
[多项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是：( )。
A. (A) 年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
B. (B) 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
C. (C) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合攻守兼备的理财规划策略
D. (D) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
E. (E) 老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
[单项选择]理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（）左右。
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
[多项选择]理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括（ ）。
A. 制定理财方案
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 实施理财计划
E. 持续理财服务
[多项选择]理财规划师在为客户进行住房规划时，应该提醒客户注意防范住房消费的法律风险，其中防范项目手续法律风险的措施主要有( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看上述“五证”的原件
D. 查看上述“五证”的复印件即可
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有( )。
A. 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
B. 给价值50万元的住房购买了保险金额为50万元财产保险
C. 给价值400万元的珍藏版游艇购买了800万元的财产保险
D. 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
E. 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
[多项选择]理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的是( )。
A. 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
B. 给价值50万的住房购买了保险金额为50万的财产保险
C. 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
D. 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
E. 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
[多项选择]理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，要对购房的相关费用进行计算，下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法中正确的是( )。
A. 办理公积金贷款时不需支付律师费
B. 办理商业贷款时，银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证，买房贷款人需按每单申请贷款额3‰支付律师费或公证费，每单最低额度为100元
C. 办理组合贷款时，公积金部分不收，商业贷款部分则要按章收取
D. 二手房贷款需要办理公证，每件200元左右
E. 办理住房公积金贷款时缴纳的律师费用少于办理商业贷款时缴纳的费用
[单项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债( )
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[单项选择]金融理财师在对客户进行居住规划时，应向客户分析( )等情况。
Ⅰ．客户当前的资产实力和预期收入
Ⅱ．租房与购房的比较
Ⅲ．购买新房与购买二手房的比较
Ⅳ．现金购房与按揭贷款购房的比较
Ⅴ．按揭贷款时，首付比例及还款期限的选择
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，有必要尽量搜集与投资规划直接相关的客户信息，主要包括( )。
A. 反映客户现有投资组合的信息
B. 反映客户的风险偏好的信息
C. 反映客户家庭预期收入情况的信息
D. 反映客户投资目标的各项相关信息
E. 反映客户IQ的相关信息
[多项选择]理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。
A. (A) 先为家庭中老幼投保保险
B. (B) 先为家庭主要收入提供者买保险
C. (C) 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
D. (D) 对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
E. (E) 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
[多项选择]理财规划师在给客户制订住房消费支出规划时，由于未来情况可能跟预期的不一样，客户收入可能增加、利率可能调整、家庭可能出现大额预料外支出等等，所以住房消费支出规划也要做出相应调整，以使客户能在财务安全的基础上，达到成本效益最优的目的。主要调整的措施有( )。
A. 提前还贷
B. 延期还贷
C. 少还贷
D. 拒绝还贷
E. 以上调整措施都可以
[单项选择]金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。
Ⅰ．确定保险标的
Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
