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[多项选择]理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括：（）。
A. 死亡后准备付清的债务
B. 处理死亡的各种费用
C. 建立资金以备家庭急需时可以使用
D. 建立子女教育资金
E. 建立配偶生活和退休资金
[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础（）。
A. 利益最大化理论
B. 人力资本
C. 人生财富理论
D. 最优配置理论
E. 生命价值理论
[单项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的经济基础是( )。
A. 利益最大化理论
B. 生命价值理论
C. 人生财富理论
D. 人力资本
[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础是( )。
A. 利益最大化理论
B. 人力资本
C. 人生财富理论
D. 最优配置理论
E. 生命价值理论
[单项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础包括( )。
Ⅰ．利益最大化理论 Ⅱ．人力资本 Ⅲ．人生财富理论
Ⅳ．最优配置理论 Ⅴ．生命价值理论
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅴ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[多项选择]在现实生活中，保险事故发生时，受益人往往不能妥善处理好保险金，因此，理财师可以将信托和人寿保险进行组合。以下属于“以信托财产支付保险费，但保险金不成立信托财产”该种搭配方式缺点的是：（）。
A. 信托和寿险无法相互支持
B. 信托委托人必须有财产可供信托
C. 有可能因为要保人的经济状况改变而缴不出保险费
D. 保险受益人必须有能力管理保险金
E. 信托委托人必须有财产可供信托
[单项选择]在帮助客户进行人寿保险需求测定与产品规划时，需要帮助客户建立一个明确具体的财务目标。王先生目前未偿还贷款25万元，儿子14岁，打算出国读书，需要教育金35万元(现值)。则王先生的人寿保险财务目标包括______。
(1)房贷25万元
(2)丧葬费用
(3)应急基金以备家庭急需时使用
(4)儿子的教育基金35万元
(5)配偶生活和退休基金
A. (1)(3)(5)
B. (2)(4)(5)
C. (2)(3)(4)(5)
D. (1)(2)(3)(4)(5)
[多项选择]理财规划师在帮助客户进行购房规划中，除了房款本身之外，相关税费、装修费、家具电器购置费等也是需要考虑的。其中，申请贷款买房通常需要支付的相关税费款有( )。
A. 首付款
B. 印花税
C. 律师费
D. 保险费
E. 抵押登记费
[多项选择]管理咨询可以帮助客户进行管理创新，使客户在提升管理水平的同时，实现新的目标，攀登新的高峰是( )。
A. 预防作用
B. 改善作用
C. 创新作用
D. 纠错作用
[多项选择]理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，下列做法中正确的是( )。
A. 对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求
B. 分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源
C. 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额
D. 鼓励客户投资于定期定额的长期投资
[单项选择]秘书在进行日程表安排时应遵循（ ）。
A. 适当保留原则
B. 协作原则
C. 保密原则
D. 紧凑原则
[单项选择]对客户的收入来源情况进行分析，主要是从（）的角度帮助客户追求更高的收入水平。
A. 开源
B. 节流
C. 开源节流
D. 减债
[多项选择]理财规划师在与客户进行会谈之前打电话与客户预约时，需要提醒客户携带（）等相关资料。
A. 个人的记账记录、对账单
B. 股票或债券相关凭证
C. 保险单
D. 重要的证件、单据的原件
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下对客户财务状况进行预测的说法正确的有______。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免损失
E. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有( )。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[多项选择]房地产经纪人对有些信息需要与客户进行当面的审核，有些信息需要到有关部门进行查证，才能保证信息的( )。
A. 真实性
B. 有效性
C. 准确性
D. 完整性
E. 系统性
[多项选择]针对客户需求进行仓库管理方案设计时，需要对客户的基本商品资料进行调研的数据包括( )。
A. 客户商品种类有多少种
B. 每个商品种类的商品属性如何
C. 每种商品的出入库频率如何
D. 每种商品的平均库存量、最高库存量及最低库存量如何
E. 季节性变化规律
