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[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础（）。
A. 利益最大化理论
B. 人力资本
C. 人生财富理论
D. 最优配置理论
E. 生命价值理论
[单项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的经济基础是( )。
A. 利益最大化理论
B. 生命价值理论
C. 人生财富理论
D. 人力资本
[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财师而言，规划人寿保险的哲学基础是( )。
A. 利益最大化理论
B. 人力资本
C. 人生财富理论
D. 最优配置理论
E. 生命价值理论
[多项选择]人寿保险是理财规划的重要内容，对于理财是而言，规划人寿保险的哲学基础( )。
A. (A) 利益最大化理论
B. (B) 人力资本
C. (C) 人生财富理论
D. (D) 最优配置理论
E. (E) 生命价值理论
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是______。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化 (4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[多项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是：( )。
A. (A) 年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
B. (B) 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
C. (C) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合攻守兼备的理财规划策略
D. (D) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
E. (E) 老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
[多项选择]理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同选择不同的核心策略，一般而言基本的家庭模型有三种，即（ ）。
A. 青年家庭
B. 中年家庭
C. 老年家庭
D. 壮年家庭
E. 单亲家庭
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括______。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[多项选择]相对于利润最大化目标而言，企业价值最大化目标的优点是( )。
A. 考虑资金的时间价值
B. 考虑投资的风险价值
C. 很容易获得数据
D. 避免经营行为短期化
E. 反映了所有者、债权人、管理者及国家等各方面的要求
[单项选择]在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是______。
(1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案
(2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任
(3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询
(4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A. (3)(4)
B. (1)(4)
C. (2)(3)
D. (1)(2)(3)(4)
