更多"根据监管规定,对于商业银行来说,个人理财业务风险管理的基本要求包括( "的相关试题:
[多项选择]商业银行会计凭证传递的基本要求是( )。
A. 现金付出业务先记账后付款
B. 代收他行票据收妥抵用
C. 现金收入业务先收款后记账
D. 转账业务先记付款后记收款
[单项选择]对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为,银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从所在银行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 在银行相关报告中予以披露
D. 向上级机构或监管部门反映
[多项选择]对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究( )的责任。
A. 理财业务人员
B. 理财业务管理部门
C. 内部审计部门负责人
D. 发售银行高级管理层
E. 相关风险管理部门
[多项选择]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等()。
A. 向社会公众披露
B. 进行授信后管理
C. 进行审查
D. 进行尽职调查
[多项选择]适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求,商业银行常用的风险识别方法有( )。
A. 高级计量法
B. Risk Metrics模型
C. 资产财务状况分析法
D. 失误树分析
E. 专家调查列举法
[判断题]银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时,根据监管规定要求,应对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。( )
[多项选择]根据法律规定,下列哪些个人所得可以免征个人所得税
A. 甲存入国有商业银行存款而获得的利息500元
B. 乙向保险公司投保获得的保险赔款200元
C. 丙因工负伤获得的抚恤金3000元
D. 丁获得县人民政府颁发的教育奖金5000元
[单项选择]根据市场行为监管的规定,下列行为符合规定的是______。
A. 蓝天人寿保险公司通过为老客户举办理财讲座要求所有参会的人员必须购买某款投资连结保险
B. 美国次贷危机期间,中国某国有保险公司的代理人劝说友邦保险公司的客户立即退保,以避免友邦保险公司可能破产导致的更大损失
C. 白云人寿保险公司代理人拒绝了客户提出的返佣要求
D. 大地人寿保险公司为了吸引客户,在其产品宣传资料上明示其产品收益高于3年期定期存款利率
[单项选择]根据《保险经纪机构监管规定》的规定,保险经纪机构应当缴存保证金或者投保______。
A. 雇主责任保险
B. 公众责任保险
C. 职业责任保险
D. 场地责任保险