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[单项选择]对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当( )。
A. 服从本行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 告诉竞争对手
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]对于本行多次向客户作出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当( )。
A. 服从本行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 告诉竞争对手
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]对于《期货公司风险监管指标管理试行办法》规定的“不得低于”一定标准的风险监管指标，当风险监管指标达到规定标准的（）时，就属于中国证监会设置的预警标准。
A. 80%
B. 120%
C. 150%
D. 180%
[多项选择]对欺诈客户行为的监管包括( )。
A. 禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户
B. 证券经营机构有欺诈客户行为的，限制证券业务
C. 因欺诈客户行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任
D. 证券登记机构存在欺诈客户行为的，应吊销其营业执照
[多项选择]银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（）。
A. 向社会公众披露
B. 进行授信后管理
C. 进行审查
D. 进行尽职调查
[单项选择]根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录( )。
A. 进行调查、审查、授信后管理
B. 向社会公众披露
C. 向上级管理层报告
D. 进行收集保存
[多项选择]对于经过修改风险监管指标不符合标准的期货公司，其行为严重危及期货公司的稳建运行，损害客户合法权益的，中国证监会及其派出机构可以采取的措施有( )。
A. 限制或者暂停部分期货业务
B. 停止批准新增业务或者分支机构
C. 限制期货公司自有资金或者风险准备金的调拨和使用
D. 对直接负责的主管人员和其他责任人员给予纪律处分
[单项选择]食品安全法正式实施后，对于我国餐饮业得监管将要用（）
A. 食品安全可取代食品流通许可
B. 餐饮服务许可取代食品卫生许可
C. 食品安全许可取代餐饮服务许可
D. 餐饮服务许可取代食品流通许可
[单项选择]食品安全法正式实施后，对于我国餐饮业的监管将要用（）
A. 食品安全许可取代食品流通许可
B. 餐饮服务许可取代食品卫生许可
C. 食品安全许可取代餐饮服务许可
D. 餐饮服务许可取代食品流通许可
[单项选择]《保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定》监管指标旨在对可能出现偿付危机的保险公司做出预警。若保险公司有4个或4个以上监管指标值超过正常范围，中国保监会可根据具体情况决定是否采取措施，对采取的措施表述完整的是______。
(1)要求保险公司提交报告说明指标超正常范围的原因、对偿付能力的影响和改进方案
(2)对保险公司进行全面检查以评估其实际偿付能力的状况和趋势
(3)根据评估结果，按照本规定的相关条款采取必要的监管措施
A. (1)(2)
B. (1)(3)
C. (2)(3)
D. (1)(2)(3)
[单项选择]对于上市公司的持续性监管的重点是( )。
A. 公司备案制度
B. 信息披露制度
C. 财务公开制度
D. 上市核准制度
[单项选择]房地产经纪人的( )对客户做出交易决策具有重要影响。
A. 专业、周到、热情的服务
B. 简捷、迅速、完善的服务
C. 迅速、系统、热情的服务
D. 简捷、经济、完善的服务
[多项选择]理财规划师在向客户做出解释时，应注意( )。
A. 简洁、明了、易懂
B. 不要长篇大论、空洞地解释
C. 不要书生气十足地背诵书上的概念
D. 应该平等、谦逊地对待对方
E. 不要用居高临下的口气
[多项选择]如果所在机构没有明确的投诉反馈时限，对于客户的投诉，银行业从业人员应当( )。
A. 不轻慢对待
B. 坚持客户至上原则
C. 坚持客观公正原则
D. 等意见最后达成时向客户反馈情况
E. 在行业惯例或口头承诺的时限内向客户反馈情况
[单项选择]巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则的评价方法》中对于商业银行国家风险的监管给出了具体的原则和标准。其中要求各国监管机构(或其他官方当局)规定银行对各国风险暴露的固定比例，并据此确定合理的计提准备金( )标准。
A. 最高
B. 最低
C. 中间
D. 以上都不对
[多项选择]如果所在机构没有明确的投诉反馈时限，那么对于客户的投诉，银行业从业人员应当( )。
A. 坚持客观公正原则
B. 坚持客户至上原则
C. 不轻慢对待
D. 等至意见最后达成时向客户反馈情况
[单项选择]( )是审慎银行监管的核心所在。
A. 市场准入
B. 风险披露
C. 风险监管
D. 资本监管
