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[多项选择]理财规划师向客户推荐信托产品时应注意：( )。
A. 信托产品发行人(信托公司)的实力和信誉
B. 担保问题、投资人(委托人)权利、税收
C. 信托产品的期限与收益
D. 投资人(委托人)的风险承受能力
[多项选择]理财规划师向客户推荐终身寿险，主要基于它的一些特点，即（）。
A. 保费相比定期寿险低
B. 现金价值可以进行贷款或在保险终止时领取
C. 可续保条款保证其获得终身保障
D. 有一定的储蓄或投资性
E. 有确定期限
[多项选择]理财规划师在将客户的流动资产在现金规划的一般工具中配置之后，应将各种融资方式向客户做一下介绍。其中应注意比较的各种融资方式之间的区别有：( )。
A. (A) 融资期限
B. (B) 额度
C. (C) 费用
D. (D) 便捷程度
[多项选择]理财规划师提问时应注意( )。
A. (A) 问题不应该太多
B. (B) 提出的问题应当是开放式的
C. (C) 最好不要问原因式问题
D. (D) 最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
[多项选择]理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括( )。
A. (A) 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. (B) 如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. (C) 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
D. (D) 不得向客户做出收益保证或承诺
[多项选择]理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意（）。
A. 签订合同应以所在机构的名义
B. 如合同是多页，要求客户在最后一页签字
C. 如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改
D. 不得向客户作出收益保证或承诺
E. 合同签订后应送交档案管理部门存档
[多项选择]签订理财规划服务合同时应注意( )。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 不得向客户做出收益保证或承诺
D. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
E. 不得向客户提供任何虚假或误导性信息
[多项选择]在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有（ ）。
A. 理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B. 理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件，并将复印件交给所在机构存档
D. 不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
E. 理财规划合同宜采用书面形式
[多项选择]理财规划师在提问时，应注意( )。
A. 问题不应该太多
B. 提出的问题不应该问封闭式的问题
C. 最好不要问原因式问题
D. 最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
E. 不要一连串地提问
[多项选择]个人理财产品开发管理，应注意的重点有( )。
A. 商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范
B. 进行新的产品开发前，应当就产品开发的背景、可行性等进行分析，并报董事会或高级管理层批准
C. 商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准
D. 新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
E. 商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
[多项选择]理财规划师在与客户进行语言交流时应注意（）。
A. 词语的特定意思
B. 不要使用“保证”等词
C. 在介绍所在机构时，不得有直接或间接贬损其他机构的词语
D. 避免主观臆断
E. 语速和长度
[多项选择]下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是（）。
A. 对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B. 理财规划师不应向客户承诺收益
C. 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D. 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E. 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
[多项选择]理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。
A. (A) 先为家庭中老幼投保保险
B. (B) 先为家庭主要收入提供者买保险
C. (C) 家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比
D. (D) ‘对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子
E. (E) 制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况
