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发布时间:2023-10-15 05:05:18

[单项选择]银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。
A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C. 任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或者个人泄露
D. 与本机构同事谈论客户的社会地位

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[判断题]银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。 ( )
[单项选择]下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
B. 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C. 免费向客户提供国际市场理财产品信息
D. 为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
[单项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。
A. 掌握所推介产品的特性
B. 具备相应的学历水平和工作经验
C. 具备相关监管部门要求的行业资格
D. 具备国家理财规划师资格
[单项选择]下列关于银行业从业人员的行为中,不符合“信息保密”准则要求的是()。
A. 将客户资料存放在保险柜
B. 在受雇期间,不透露任何客户资料和交易信息
C. 离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
D. 妥善保管客户交易信息档案
[单项选择]以下( )行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
A. 某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得消费者误以为该银行是风险承担者
B. 在向客户介绍产品的时候,银行职员大量使用专业术语,使客户对产品特性很难理解
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
[单项选择]以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定( )
A. 某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B. 在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务,是必要的
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
[单项选择]银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定的是( )。
A. 熟知业务处理流程
B. 不断提高业务知识水平
C. 熟知向客户推荐的金融产品
D. 不了解风险控制框架
[多项选择]银行业从业人员在办理信贷业务时的不法行为包括()。
A. 违反监管部门的规定。采取降低贷款条件争揽客户
B. 对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C. 超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
D. 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
E. 协助客户逃避其他银行信贷监管
[单项选择]某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中,要求收取客户当年收益的20%作为回报,这名从业人员的行为构成了()。
A. 贪污罪
B. 行贿罪
C. 受贿罪
D. 诈骗罪
[单项选择]以下行为中,( )符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
A. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
B. 在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语。使客户对产品特性很难理解
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D. 某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
[多项选择]银行业从业人员面对客户时,应遵循信息披露的原则,以下符合信息披露的行为有( )。
A. 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B. 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D. 银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E. 销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时,明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露
[单项选择]当银行业从业人员离职时,下列行为中不符合职业操守要求的是()。
A. 依法结算报酬
B. 归还办公用品
C. 归还欠费
D. 携带工作资料及商业机密
[判断题]商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的,所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。 ( )
[单项选择]银行业从业人员的下列行为中,不符合“岗位职责”有关规定的是( )。
A. 不打听与自身工作无关的信息
B. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行
C. 当有急事需要处理,可以将原规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D. 不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员
[单项选择]银行从业人员提供理财顾问服务时,应掌握个人财务报表的分析,下列对个人财务报表的理解错误的一项是()。
A. 需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
B. 个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
C. 当负债高于所有者权益时,个人有出现财务危机的风险
D. 个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具

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