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[单项选择]在帮助客户进行人寿保险需求测定与产品规划时，需要帮助客户建立一个明确具体的财务目标。王先生目前未偿还贷款25万元，儿子14岁，打算出国读书，需要教育金35万元(现值)。则王先生的人寿保险财务目标包括______。
(1)房贷25万元
(2)丧葬费用
(3)应急基金以备家庭急需时使用
(4)儿子的教育基金35万元
(5)配偶生活和退休基金
A. (1)(3)(5)
B. (2)(4)(5)
C. (2)(3)(4)(5)
D. (1)(2)(3)(4)(5)
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是（）。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长时间考虑
D. 需要长远考虑
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
[多项选择]下列规划发展目标中，属于管理发展目标的是( )。
A. 体制改革
B. 医疗卫生
C. 教育水平
D. 组织机构
E. 人员素质
[多项选择]理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时，先要确定购房目标，购房目标主要包括( ）。
A. 家庭计划购房的时间
B. 房地产开发商
C. 届时房价
D. 希望的居住面积
E. 政府变动
[判断题]物流管理组织的主要目标就是对各项物流活动的规划和控制加以协调。( )
[单项选择]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
A. 小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
C. 小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入
D. 小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
[单项选择]理财规划师在为客户设置风险管理与保险规划时，建议客户购买健康保险应遵循一些基本原则，以下说法不正确的是( )。
A. 根据经济条件选择适合的健康保险产品
B. 购买健康保险宜早不宜迟，越年轻投资成本越低
C. 根据需要选择补偿型和给付型的产品，如果有比较好的单位或社会保障计划，最好买补偿型的；如果是自由职业者或是农民，最好买给付型的
D. 选择期缴保险费的方式，理性的做法是争取最长年限的缴费方式
[判断题]库存管理的目标就是在保持客户服务水平的前提下实现成本的最优化。( )
[判断题]企业物流规划应该首先定义客户服务目标，然后识别客户的服务需求，再进行物流系统设计。( )
[判断题]企业物流规划应该首先识别客户的服务需求，其次定义客户服务目标，最后进行物流系统设计。
[单项选择]
案例十二：理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。
根据案例十二，回答61～66题： |
客户询问“保单转让条款”相关规定，如果受益人为不可变更的受益人，则( )。
A. 保单不能够转让
B. 需要先取消“受益人条款”，再行转让
C. 需要先经受益人同意，再行转让
D. 保单的可转让性不受影响
