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[单项选择]在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。
A. 高级信息
B. 初级信息
C. 次级信息
D. 特殊信息
[多项选择]理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的（）。
A. 家庭状况
B. 财务状况
C. 理财目标
D. 风险偏好
E. 生活习惯
[判断题]客户只能通过银行柜台服务办理个人贷款。( )
[单项选择]当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。
A. 客户访谈
B. 平时工作中收集积累，建立专门数据库
C. 数据调查表
D. 客户沟通
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[填空题]要使用IMail用户只能通过如Outlook Express这类的邮件客户软件，不能通过如IE浏览器来收发邮件，应在图1-2中设置 。
[多项选择]对于那些连客户本人也难以明确的信息，如财务目标和投资风险承受能力，客户经理可以通过( )的方式收集。
A. 了解客户的投资经历
B. 与客户交谈
C. 从公开的数据库中获得
D. 使用心理测试问卷
E. 通过数据登记表获得
[单项选择]银行客户经理长期管理同一客户，与该客户财务人员十分熟悉，在一次新增授信中，该客户由于资产负债率过高而不能被评到较高的信用等级，此时客户经理正确的做法是（）。
A. 执行银行信贷规定
B. 直接告诉该客户公司财务人员变更会计方法、降低资产负债率
C. 修改客户评级参数，提高客户评级
D. 向该客户公司财务人员暗示调整资产负债率就可通过评级
[判断题]直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。 ( )
[单项选择]下列属于客户财务信息的是（）。
A. 风险承受能力
B. 收支情况
C. 年龄
D. 社会地位
[多项选择]财务资料分析法包括（）。
A. 资产负债表分析
B. 损益表分析
C. 财务状况变动表分析
D. 因素分析法
E. 投入产出分析
[判断题]财务成果只能表现为盈利，不能为亏损。( )
[判断题]因为无论如何都无法避免客户投诉，所以只能通过良好的物流服务技巧来弥补物流服务质量体系建设的缺陷。( )
[判断题]财务指标所反映的情况具有相对性属于财务资料来源的局限性。( )
[多项选择]保荐人对被保荐单位财务报告及相关财务资料的尽职调查主要包括( )。
A. 对经注册会计师审计或发表专业意见的财务报告及相关财务资料的内容进行审慎核查
B. 发现异常财务事项或财务报表被出具非标准审计报告时，应采取现场察看，核查相关会计记录和业务文件，向董事会、监事会、业务人员和经办人员询问等多种形式进行专项核查
C. 对于发行人财务报表中包含的分部信息，应获取相关分部资料，进行必要的核查
D. 对纳入合并范围的重要控股子公司的财务状况应同样履行充分的审慎核查程序
E. 对发行人运行不足三年的，应核查发行人设立前利润表编制的会计主体及确定方法
