更多"[判断题]我行客户尽职调查包括三类：简化的尽职调查、一般型尽职调查、加"的相关试题:
[多选题]金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.适当延长客户身份资料的更新周期。
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ ）。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
[判断题]客户尽职调查仅限在开户环节进行。
A.正确
B.错误
[多选题]加强型尽职调查包括以下（）方式
A.电话核实
B.现场核实
C.客户官网查询
D.工商信息查询
[判断题]对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题]“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（ ）。
A.赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；
B.不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；
C.贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；
D.非营利性机构——涉及资金转移交易时
[单选题]金融机构应( )根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期
[多选题]商业银行在进行外包活动时，对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括以下事项：（ ）
A.管理能力和行业地位
B.财务稳健性
C.经营声誉和企业文化
D.技术实力和服务质量
[判断题]客户信息公开程度越低，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。
A.正确
B.错误
[判断题]对于申请办理保单借款的客户，如果金融机构已在该客户投保时釆取了法定的客户尽职调查措施，可简化相关客户尽职调查程序。
A.正确
B.错误
[多选题]客户身份识别和尽职调查工作的基本原则包括_____。
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.详细登记
D.及时报告
[单选题] 贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容不包括( )
A.借款人及其关系人的情况
B.项目本身情况
C.贷款担保情况
D.对贷款项目提出贷与不贷的决策意见
[判断题]根据客户及其申请业务的风险状况，可采取缩短开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.适度提高交易监测的频率及强度
[判断题]金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
A.正确
B.错误
