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[判断题]我行客户尽职调查包括三类：简化的尽职调查、一般型尽职调查、加强型尽职调查，我行对中风险及以下客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[单选题] 小额贷款受理后()根据客户经理包片情况,安排客户经理AB角进行贷前尽职调查。
A.综合岗
B.分部经理
C.柜员
[单选题]金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A.规则为本方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
[判断题]根据客户及其申请业务的风险状况，可采取缩短开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[判断题]客户尽职调查仅限在开户环节进行。
A.正确
B.错误
[判断题]对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越低，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。
A.正确
B.错误
[多选题]信贷客户经理负责对客户及担保人相关情况进行尽职调查，调查的主要内容：（）[1分]
A.客户提供的资料是否完整.真实.有效，客户提供的复印件与原件是否相符
B.调查客户的基本情况
C.调查客户信用及品行状况
D.对客户及其担保人的资产.生产经营状况和市场前景情况进行调查，分析贷款需求.还款能力和还款方案等
[判断题]对于申请办理保单借款的客户，如果金融机构已在该客户投保时釆取了法定的客户尽职调查措施，可简化相关客户尽职调查程序。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.适度提高交易监测的频率及强度
[判断题]金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.适当延长客户身份资料的更新周期。
[判断题]客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
A.正确
B.错误
[单选题]现场调查人员调查前应及时与客户联系，根据诉求初步了解情况，与客户预约时间，说明工作内容、工作地点，请客户予以配合。
A.对
B.错
[单选题]“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（ ）。
A.赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；
B.不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；
C.贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；
D.非营利性机构——涉及资金转移交易时
[判断题](判断题）
金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。
A.正确
B.错误
[多选题]对于“多户一人”或“一号多人”的情况，经过客户经理尽职调查并提供以下哪些资料可继续办理开户（）
A.集团公司提供说明并加盖公章
B.单位提供组织机构控制清单并加盖公章
C.由客户经理在尽职调查后出具情况说明并机构负责人审批同意
D.以上都需要
