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[判断题]客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
A.正确
B.错误
[判断题]客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。
A.正确
B.错误
[判断题]我行客户尽职调查包括三类：简化的尽职调查、一般型尽职调查、加强型尽职调查，我行对中风险及以下客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]客户经理撰写调查报告时，将尽职调查所获取的资料、信息填入调查报告模板内相应位置处，并出具明确意见。( )
A.正确
B.错误
[判断题]对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]客户尽职调查仅限在开户环节进行。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构应( )根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期
[多选题]农业银行各机构与客户业务关系存续期间,应持续开展客户身份识别与尽职调查。客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期,但以书面说明形式提出合理理由的,在文件更新期间,视风险程度,依次采取_________等控制措施,书面说明随客户资料专夹保管。
A.限制交易金额和频次
B.限制非柜面交易
C.暂停办理业务
D.终止客户关系
[单选题]不良贷款尽职调查人员对尽职调查报告的()和完整性负责。
A.关联性
B.准确性
C.真实性
D.合法性
[单选题]客户身份识别和尽职调查工作不包含_____。
A.开立账户
B.持续识别
C.重新识别
D.加强型尽职调查
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ ）。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
[多选题]信贷客户经理负责对客户及担保人相关情况进行尽职调查，调查的主要内容：（）[1分]
A.客户提供的资料是否完整.真实.有效，客户提供的复印件与原件是否相符
B.调查客户的基本情况
C.调查客户信用及品行状况
D.对客户及其担保人的资产.生产经营状况和市场前景情况进行调查，分析贷款需求.还款能力和还款方案等
[判断题]对于申请办理保单借款的客户，如果金融机构已在该客户投保时釆取了法定的客户尽职调查措施，可简化相关客户尽职调查程序。
A.正确
B.错误
[多选题]客户身份识别和尽职调查工作的基本原则包括_____。
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.详细登记
D.及时报告
[多选题]金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.适度提高交易监测的频率及强度
[多选题] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定:尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的( )。
A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.可行性
[判断题]对身份证件不在有效期的客户要进行加强型尽职调查。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D.适当延长客户身份资料的更新周期。
